Minimal skillnad. Både en 60/40 och en 70/30-portfölj drivs av marknadsrisken från aktierna. Eftersträvar du riskparitet behöver andelen aktier vara mycket lägre, men då sjunker också förväntad avkastning. Ett bättre sätt är att lägga till fler tillgångsslag.
Guld är ett eget tillgångsslag som varken korrelerar med aktier eller räntor. Guldgruvbolag däremot korrelerar högre med aktier, och är därmed inte lika effektiva för de syften du vill åt (riskparera, ombalanseringseffekter). Ett bättre sätt är att köpa en guld-ETC (finns tyvärr inga vanliga fonder med fysiskt guld).
Jag gillar inte nischfonder eftersom det inte finns någon forskning som stödjer att de skulle överprestera, det är bara spekulation. Vill du höja risk och förväntad avkastning är ett bättre sätt att lägga till en faktorviktad fond eller kanske en svensk småbolagsfond.
Jag gillar Danske Realräntor bättre, eftersom svenska realräntor är ineffektiva. Här är mitt resonemang från räntetriangeln-tråden: