Värdet sjunker med lika mycket, men har man en belåningsgrad på 85% så tappar man 100k av 150k dvs 2/3 av värdet medans om man har en belåningsgrad på 60% så tappar man 100k av 400k dvs endast 1/4 av värdet. Lite osäker på exakt vad du menar med “marknadsrisk”, men en tydlig skillnad i risk är det i alla fall vad jag kan se med en högre belåningsgrad.
Japp. En hög mobilitetsrisk är det definitivt.
Men om man köpt sin bostad för att bo i långsiktigt spelar ju faktiskt inte belåningsgraden någon roll utan snarare sitt humankapital och nettoförmögenhet. Rent strikt.