Jag skulle säga flytta fokus från månadens inkomster och utgifter till tillgångar och skulder i en balansräkning. Intressanta frågor blir istället hur kan jag äga mig rik för att nå mina mål? Hur vill jag att tillgångarna ska vara fördelade för att nå målen? Finansiella? Reala i form av fastigheter? Hur är synen på belåning och risk? Amortera för trygghet eller tolerera hög skuldsättning för att öka avkastning på eget kapital. Hur maximerar man avkastningen på alla delar i sin balansräkning? Med hänsyn tex till pension och löneutvwckling hur mycket behöver sparas i finansiella tillgångar privat för att nå målen? Detta kommer på sikt särskilt i nivå 4+ göra betydligt större skillnad än inkomsterna och månadssparande när beloppen blir högre. Sen som Jan skriver är det viktigt att sätta ovan i relation till vilken likviditet man behöver och önskar, vilket också ändras i olika faser i livet.
Liknande ämnen du kan gilla
| Ämne | Svar | Visningar | Aktivitet | |
|---|---|---|---|---|
| Fjärde steget på den ekonomiska resan: "Resefrihet" | Rikedomstrappan nivå 4 | 239 | 12387 | 28 Oktober 2025 | |
| Steg 4 i rikedomstrappan | 24 | 2094 | 24 Oktober 2025 | |
| Nivåer för en sund hushållsekonomi | Hur långt strävar du efter att nå? | 31 | 10658 | 23 Juli 2025 | |
| Rikedomstrappan som pensionär | 67 | 1651 | 17 Augusti 2025 | |
| Andra steget på den ekonomiska resan: "Vardagstrygghet" | Rikedomstrappan nivå 2 | 2 | 1562 | 7 Augusti 2025 | |
| De sista två stegen på den ekonomiska resan: "Geografisk- och påverkansfrihet" | Rikedomstrappan nivå 5 och 6 | 10 | 1384 | 13 Oktober 2025 | |
| Strategin för att ta sig från Rikedomstrappan nivå 4 till 5 (från 10 till 100 miljoner) | 73 | 5911 | 24 Augusti 2025 |