Välkommen till forumet @kvistian!
Hänger inte riktigt med på den här formuleringen. 
Min tes är att under följande förutsättningar:
- Man har en 10-årig horisont på sitt boende
- Man ser inte sitt boende som en investering utan en konsumtion
- Man är medveten om att boendet driver kostnader (allt är dyrare än man tror)
- Ens löpande ekonomi klarar av det
- Man har tagit höjd för oförutsedda utgifter och har buffert
Då tycker jag att man ska köpa det boendet man önskar. Vi har ett bra avsnitt på Patreon om bostadsmarknaden och dess utveckling.
Ja, jag vet om personer här på forumet som har 10+ Mkr på LYSA och andra som har 50+ Mkr på LYSA och det är majoriteten av deras kapital. Så svaret på den frågan är ja. Vilken fördelning man bör välja beror på i vilken fas i livet man är, ens risktolerans och sådant. Jag brukar rekommendera fyra-hinkar-avsnittet. Det fungerar bra oavsett storlek på belopp och fas i livet.
Om du är osäker, så brukar jag rekommendera det. Kolla gärna dessa två trådar:
- Oberoende finansiella rådgivare och rådgivning | Lista, tips och saker att tänka på - Nr 2
- Vid vilket läge är det rent krasst “värt” att betala för finansiell rådgivning?
Beror på vad målet med er ekonomi är. Utifrån ett rent matematiskt perspektiv kan det vara helrätt och samtidigt utifrån ett emotionellt perspektiv kan det vara helfel. 