När man har procentuellt fördelning i sitt månadssparande är inte det typ samma sak? Hänger inte med riktigt med rebalansera fonder lol. Jag har ju redan 90% DNB GLOBAL INDEX och 10% PLUS ALLABOLAG SVERIGE INDEX, vad ä det ska balansera är det pengar ?
Funkar ju kanske i början innan beloppen blir så stora i portföljen. När beloppen är väldogt stora så lär det krävas kanske flera år av månadsinsättningar för att balansera ut portföljen.
4 gillningar
Varför har du 5 global fonder wtf.
Är detta per år? eller månad? om det är per år så spelar det nästan inte så mycket.
Att ombalansera är att återställa portföljen till dess målfördelning. Om du t.ex vill ha 90% i en fond och 10% i en fond, så efter något eller några år så kanske fördelnkngen har driftat iväg och är nu 95% och 5%. Då säljer man 5% i den ena och köper 5% i den andra för att återgå till 90/10.
Inget måste såklart, men vissa vill ligga nära den fördelning man har bestämt en gång. Dock är det viktigast med ombalansering om man blandar in fler tillgångsslag än bara aktier.
6 gillningar
Men då är det ju bra jag vill ju ha max 10% sverige för alltid och 90% global för alltid. Men skulle vara bättre om de rebalansera per månad hade varit mer intressant då.
Det funkar såklart åt andra hållet också, du kanske hamnar i ett läge då du har 15% Sverige.
Om de per år så är det mindre intressant, ska jag ligga under eller över 10% i ett helt år ifall det händer.
4 gillningar
Säger du som har 5 global fonder wtf
1 gillning
mattias skrev det bäst
3 st är det som är “vanliga” globalfonder som alla diffar emellan sig i olika index o avgift antal innehåll etc, sen en är investmentbolag global, en är småbolag global, alla är olika till sin natur men endå ganska lika. Konceptet “okända variabler” där saker i fonderna kan ske byte av index, ombalanseringar o annat som ja ej vet eller kan nått om, som skydd köper ja 3 olika globala fonder.
3 gillningar
Släpp wtf. Det spelar ingen roll att ha en eller fem globalfonder. Man får som minst en hedge mot att förvaltare i någon av fonderna fattar godtyckliga beslut om index och exkluderingar.
4 gillningar
Fråga Jan vad han tycker.
Fast det blir väl indirekta transaktionskostnader vid alla köp/sälj även med fonder, iaf spread? Bara att man inte ser det som direkt courtage vid fonder?
1 gillning
Borde finnas en automatisk rebalansera funktion varje månad eller kvartal så att man inte ska behöva göra själv, men tycker funktionen är väldigt bra, hade 18% Sverige sålde över 8% till globala indexfonden.
1 gillning
Är det någon som vet hur rebalanseringen går till? Vill inte ligga utanför marknaden. Säljs hela innehavet och köps på nytt, eller så lite som möjligt för att få balans. Hittar ingen information hos Avanza. Får väl fråga där annars.
2 gillningar
Återkoppla gärna vad de svarar!
1 gillning
Du bestämmer vad som är rätt balans för dig och vilka fonder och tillgångar som ingår i din portfölj.
Antag att du anser att en balanserad portfölj ser ut så här:
60% DNB Global Indeks
20% Xetra Gold
20% AMF Lång
Men när börsen och guldet stigit mer än AMF Lång senaste året så kanske din fördelning ser ut så här:
77% DNB Global Indeks (steg bra)
23% Xetra Gold (steg ganska bra)
10% AMF Lång (även om den inte backade så hängde den inte med upp)
Men det är ju inte rätt balanserade fördelning som du bestämde dig för ett år sedan, så då rebalanserar du innehaven tillbaka till 60/20/20% som du tycker är bäst. Varje år upprepar du detta.
1 gillning
Nordnet har haft balanseringfunktionen det senaste året för sina fonder, men inte för etf-er och aktier.
Man måste alltså räkna ut manuellt hur storleken i % fonderna emellan för balanseringsordern.
Aktier och etf-er får man manuellt rebalansera.
2 gillningar