Jag fixade bostad utan lån jag fixade tillräckligt i aktier utan lån så jag kan göra en fire. Skulle säga att tack vare att jag inte tog lån så gjorde det min resa lättare då jag kunde ta risker jag aldrig hade vågat ta om jag hade lån.
3 gillningar
Inom matematiken är de enklast grunderna de fyra räknesätten:
- Addition
- Subtraktion
- Multiplikation
- Division
Där man lärs sig “plus och minus” i ettan och sedan kommer multiplikation och division i årskurs 2 eller 3.
Man skulle kunna dra en parallell till privatekonomi där man har de fyra olika grundstenarna:
- Inkomster
- Utgifter
- Tillgångar
- Skulder
Jag tror att många när det gäller privatekonomin fastnar många på nivån “inkomster och utgifter”, vilket man avhandlar i skolan i årskurs 1 i matematiken. “addition och subtraktion”. Vilket i praktiken är resultaträkningen, inkomster minus utgifter. Man kommer inte vidare till till de högre årskurserna där “Tillgångar och Skulder” behandlas, där har vi balansräkningen.
Jag tror att många skulle kunna få ett bättre utfall om de hanterade alla de “fyra räknesätten”
Det var någon som sa att i skolan lägger man lika mycket tid på att rensa fisk som på att lära barnen om privatekonomi i hemkunskapen,
5 gillningar
Lägg till ”senare” i varje mening där så blir det rätt.
1 gillning
Hade aldrig vågat ta riskerna jag tagit om jag haft lån
Det är riskerna jag tagit som.gjort mig förmögen i ung ålder. Flera månader utan inkomst tror du det hade funkat med lån då?
Får man fråga om du haft eget företag eller jobbat/jobbar som anställd?
1 gillning
Mmm - har du nånsin tänkt tanken hur det kommer sig att det är de mest sekulära länderna som verkar klara sig bäst? Det är konstigt det där.
Du tog helt andra risker. Du är bara för religös/indoktrinerad för att se dom.
1 gillning
Jag tror inte det finns något annat ämne inom privatekonomin där så många har en så stark, nästan instinktiv magkänsla att de värjer sig mot att räkna sakligt och rationellt på det hela, som när det gäller belåning för köp av värdepapper.
Det är aforismer och “one-size-fits-all” tumregler som åker fram, och “du må ha matematiskt rätt, men jag känner ändå att…”.
Det är samma typ av argument som fikabordsdiskussionerna där det hävdas att börsen är lika med casino och alldeles för riskfyllt och inget man ska hålla på med.
2 gillningar
Nog bara muslimer och matematiskt illiterata personer som värjer sig mot ett eventuellt lån. Finns ingen anledning att få frågan till att “det beror på och eventuellt”.
1 gillning
Det är jättebra att ha hög likvididet då, man klarar sig mycket längre.
3 gillningar
Jo, bostad är en maskin som tillverkar boende. Det är ingen skillnad om det producerade boendet säljs eller används av en själv, det påverkar ändå ens kassaflöde&networth.
1 gillning
Som sagt ingen blir gladare av folk som lånar pengar än mig 
ni som lånar pengar från de svenska storbankerna finansierar mina resor !
1 gillning
Hade varit lättare att ta till sig inlägget om du delade lite siffror. Dessutom hade du sannolikt kunnat göra fire tidigare med lån. Och med högre firebelopp.
1 gillning
Har du också fyllt lägenheten med produkter du kommer konsumera kommande 5-10 åren? Dessa produkter kommer öka i pris.
Det är naturligtvis rätt till en viss del, men om man räknar med att båda punkterna har en inneboende varians så är det mycket lättare att gå en massa back om man har stora inkomster och utgifter även om de i snitt är lika stora. Att ha stora utgifter går bra när intäkterna rullar in, men blir man av med jobbet eller råkar ut för nåt så är det ofta svårt att stoppa utgifterna lika snabbt.
Jag tycker folk här i allmänhet bryr sig för mycket om snittutfall och för lite om varians. De flesta av oss kommer inte att göra nåt länge nog för att alla utfall ska återgå till medlet.
5 gillningar
Casino är det väl inte (där förlorar man ju även i snitt), men jag tror vi överlag (även experter) inte har nån aning om vad den verkliga risken är.
2 gillningar
Vi kan för argumentationens skull utgå ifrån att komsumtionsskuld inte resulterar i värdebeständiga tillgångar.
1 gillning
Tänk såhär: banklån för att betala bostadsrätt eller blancolån för att betala hyran. Är alla då med i argumentationen?
1 gillning
Bara en fundering, ni som absolut inte vill ha lån, , har ni kreditkort?
Satt just att fundera på detta på lunchen, köpte ju en lunch på kreditkortet på 150:- så egentligen är jag ju skyldig banken 150:- nu som jag betalar av först om en månad.
Jag tycker ju att kortet är smidigt o vill banken låna mig pengar för 0% i nån månad har jag inga problem med det.
Men visst är jag skyldig banken dom pengarna/köpen jag tar på kortet och har med detta en “skuld”
#jolt1 “egentligen är jag ju skyldig banken 150:- nu som jag betalar av först om en månad.”
Ingen motståndare till csn- eller bolån. Eller kreditkort.
Skulden blir ju inte realiserad förens fakturans sista dag löpt ut, och då har man ju (förhoppningsvis) betalt den.
Betalar man inte fakturan blir det en skuld, dvs något du borde ha betalat.
1 gillning
Nå, alla lån är skulder…men inte alla skulder är lån. Jag hittar ut själv 
4 gillningar