Förstår, uppskattar infon men ogillar tanken om ett så dystert scenario. Om 2% uttag och drygt 1% skatt behöver man ju 40 000 000 kr investerat för att ta ut svenssonlön. Anser du själv att det är rimligt att utgå från det även om lång horisont? Rikast på kyrkogården blir man ju troligtvis då om börsen fortsätter avkasta 7-8% årligen? Hur ser du för övrigt på pensionspengar, värde på hus etc? Frågar enbart av nyfikenhet 
1 gillning
Det är inget jag hittat på själv. Du kan söka på “Safe withdraval rate” (SWR) vs “perpetual withdrawal rate” (PWR). De som forskat på detta på riktigt kan förklara det mycket bättre, så bättre att gå dit. Det finns många bra amerikanska bloggar som funderar på FIRE och 4%-regeln när det är längre än 30 år, som man kan läsa.
När det gäller retirement så kämpar man mot sämsta scenariot, dvs där man hade otur och börsen gick ner massa, och i de scenariorna är blir det inte så hög avkastning. Det är för att det är inte så kul att stå där om 30 år utan pengar med 20 år kvar att behöva pengar. Det hjälper inte då att det “borde” avkastat mer.
Det är svårt. Det är det här alla som tänker FIRE och sätter sig in i problemet kämpar med.
Du kan läsa i tråden här om hur jag ser på att man ska räkna med pensioner och annat:
Där är allt inräknat och uppsatt som en template med pengar som trillar in över åren. Vi diskuterar hur man räknar på skatt och sånt med.
2 gillningar