Feedback på mina portföljer

Spara och investera Kom igång / få feedback
1

Feedback på mina portföljer. Är 57 år

Lysa 700 000 kr (77%aktier-23% ränta) månadsspar 6000 kr.

Sparande i Avanza ISK 1

Jans Nybörjar portfölj (60-35-5 %) 200 000 kr månadsspar 2000 kr.

ISK 2 Avanza 5 ,170 000 kr månadsspar 1000 kr

Har ett sparkonto med 150 000 kr på avanza

Ligger jag jag rätt med risk eller ska jag förändra något?

Funderar på att ändra ISK 2 till Jans Globala portfölj med 90-10%?

Med vänlig hälsning, Alex

2

Hej Alex

En nyckelkomponent i att utvärdera är syftet med portföljerna. För mig verkar det som att ditt Lysakonto, nybörjarportföljen och Avanza Auto 5 liknar varandra i placeringar och risk. Jag ser således inte hur de tre portföljerna kompletterar varandra. Jag rekommenderar Jans inlägg om de fyra hinkarna.

Ytterligare något jag funderar över är hur pengarna är tänkt att användas. Är det pension? Gåva? Arv? Svaret, och framförallt tidshorisonten, påverkar risktoleransen och därmed hur pengarna bör fördelas och placeras. Ditt sparkonto med 150 000 känns väl tilltaget som buffert men det kan förstås finnas skäl till det.

Vänlig hälsning

Oskar Bolin

3

Hej igen och tack för svar Oskbollen. Som sagt jag är 57 år och kommer gå i pension om ca 8-9 år. Mitt sparande är framförallt till för pensionen. Det finns just nu 1200 000 kr som ska placeras . Jag månadsspar 9000 kr i månaden och ska då fördela detta som följer:

Hink nr 2 (3000 kr) och hink nr 3 (6000 kr) i månadsspar

Om jag förstår 4 hinkar strategin och utgår från min verklighet. Har jag då uppfattat det rätt?

  1. Buffertsparande i ett sparkonto på Avanza med 0,75 ränta insatt kapital 60 000 kr
  2. Mellanrisk hink kopierar Jans innehåll 60% aktiefond-35% ränta-5 % guld kapital 300 000 kr
  3. Global hink kopierar Jans förslag (8 år till pension) 80 % aktie- 20 % ränta på Lysa 700 000 i kapital
  4. Lekhink ca 100 000 kr till övriga investeringar Aktier Tessin, Ryssland,Kina etc
4

Jag tycker det ser bra ut! Helt enligt strategin. Jag vet att Jan arbetar med en artikel om att investera större belopp så det kan vara värt att vänta ett par veckor på den.

Ytterligare lästips är denna artikel om uttagsstrategier. Det är bra om inte annat för att ge en realistisk bild av hur mycket man kan ta ut årligen utan att förbruka sitt kapital.

Samt denna som handlar om ekonomiskt rådgivning. Det kan vara en idé för dig som investerar 7-siffrigt belopp och börjar närma dig en omställning från förmögenhetsuppbyggande till att leva på avkastningen.

Oskbollen

5

Tack för svar Oskbollen