Idag får vi inte automatiskt information från myndigheter om avlidna kunder, vilket innebär att vi inte kan agera förrän en efterlevande kontaktar oss. Vi har tidigare undersökt möjligheten att få denna information, men har inte kvalificerat oss då vi inte är en bank och ansetts vara en för liten aktör.
Vi planerar att se över detta igen framöver för att undersöka om Skatteverket kan ompröva sin bedömning. Att vi inte agerar proaktivt idag beror på dessa begränsningar, inte på bristande vilja.
Hej, jag har det behovet. Har arvingar med särskilda behov. Det behöver vara så enkelt och tydligt som möjligt på alla sätt och vis. Har säkrat upp på andra sätt också men väldigt svårt att förstå i förväg hur arvingen agerar/tar till sig information efter min bortgång. Säker på att hen inte skulle vänta på/kolla/leta efter min deklaration samtidigt som pengarna behöver loss så snabbt som möjligt. Så för att underlätta väljer jag aktör som erbjuder detta, vilket jag också tycker är rimligt när man har massa pengar hos en aktör. Funktionsnedsättningen gör också att det ej är enkelt/lämpligt/möjligt att prata öppet om detta i förväg som du gjort med dina anhöriga. Vita arkivet är jag inte säker på att hen skulle läsa heller.
Ja det förnekade jag inte. Men ibland verkar en del glömma det bästa med lysa. Och det är just att om man inte anser man är tillräckligt kunnig för att investera, så kan lysa osv fixa det till en.
Tycker ibland vissa resonerar som varför lysa när det finns global osv. Även mot global har lysa fördelar om man är helt passiv
Vet att jag inte borde kommentera, man kan inte låta bli.
Jag håller med och jag vill tillägga att det är lite som med AP7. AP7 är perfekt för nybörjare, de som inte kan och inte är intresserade. Men, sedan finns det ett helt gäng - det jag själv tillhör - som:
Började i AP7
Fick blodad tand, var intresserad, upplevde att jag kunde och lämnade
Insåg efter ett antal år på marknaden att AP7 förmodligen ändå gjorde det bättre (framförallt till väldigt mycket mindre energimässig ansträngning)
Slöt cirkeln och kom tillbaka till AP7 med en helt annan trygghet och andra anledningar.
Anledningen till att jag inte gjort det på fler ställen är att just på Lysa så går det inte att pilla. Typ det enda jag kan pilla på är aktier/räntor-andelen (och ja, självklart har jag pillat på den också ). Så en fördel med Lysa för mig är att mängden valfrihet är liten.
Måste säga att det är fruktansvärt imponerade om ett företag faktiskt tackar nej till kunder för att de tycker det ligger i kundens bästa. Nu kan jag förvisso se tillfällen där jag inte tycker Lysa har rätt i sak här, men likväl imponerande.
Förstå mig rätt. Hade min ekonomiska situation varit konkret med att oavsett om jag jobbar 25% eller är helt sjukpensionär. Så kommer den inkomst jag får räcka och ändå kanske få en 1500-2000 över.
Då hade jag nog gått all in på lysa för att slippa stressen.
Men jag vet inte om det blir att jag bara kommer få 10 000 efter skatt med minimum utgifter på 12 000.
Så tills jag får svar. Så länge jag lyckas snitta 18-20%. Så får jag pilla och stressa.
Frugan råkade ut för en märklig grej. Plötsligt ville de att hon uppge bankkonto, pga bristande kyc, men hon loggar ju inte in. Fick ett brev hemskickat. Nu är det igång igen och nytt konto skapat.
Har petat in lite pengar i en 80/20-portfölj nu för att testa Lysa. Är kanske blind nu men kan jag inte se hur ränte- resp. aktiedelen utvecklats separat? Jag ser bara en totalutveckling (-0,2%) i en graf sammanslaget. Måste jag ha två konton på Lysa då eller? Ur ett ombalanseringsperspektiv är ju detta intressant.
Tack. Ja det är ju detta jag skulle vilja se inifrån appen (eller inloggat läge) utifrån min portföljs startdatum bl.a. Kanske kommer Lysa integrera denna vyn snart då.
Jag tog klivet från 50/50 Lysa & Avanza (LFB Global + Spiltan investment) till att bara köra 100% Lysa. Skönt för knoppen och pillnerven har slutat att existera. Kör månadssparande + skjuter in lite extrapengar då och då om jag kan.
Bufferten hade jag tidigare på Avanza men nu återfinns den på på Collector.
