Hej,
Jag har testat kalkylatorn på rikatillsammans-hemsidan och inte blivit helt klok än.
Jag undrar om du har en bra matematisk formel för att beräkna hävstångseffekten av den icke utlösta skatten vid ett vanligt depå-konto.
(Frågan jag vill besvara är: Hur lång tid tar att komma ikapp den förlorade ”hävstången” som skatten för nuvarande utgör?)
Ponera att man har 1,000,000 kr på ett vanligt depå-konto med fonder med hög avgift (1,5%) och lågt anskaffningsvärde på dessa pengarna så vid försäljning utlöses en skatt på 150,000 kr.
Om man nu vill byta dessa fonder till andra lite bättre fonder (global barnportfölj) som har lite lägre avgift samt överföra dom till ett ISK-konto. Så kommer ju försäljningen innebära att man förlorar 15% av kapitalet som agerar som hävstång (Snabbt räknat borde denna summan innebära en extra avkastning á 8% 12,000kr om året som går förlorad vid försäljningen och återinvestering). Som dock på sikt borde hämtas i kapp med tanke på 1% lägre avgift på totala kapitalet (om nu snittavgiften för de nya fonder hamnar på 0,5% istället för 1,5%)
Tacksam för svar!