Jag tycker du fattar ett helt rationellt beslut, speciellt eftersom du ska börja ta ut pengarna, speciellt om detta är en stor del av din pension. Som jag ser det är det inte alls säkert att du ska sikta på att gå all in igen framöver. Låt mig förklara 
Se tex Vanguards modell för aktieandel när man närmar sig och är i pension.
https://www.vanguard.com/pdf/s167.pdf
Det är rätt stor skillnad på sparår i pension mot sparår före pension.
Förvisso är det på 30 års sikt men eftersom man tar ut pengarna från Max till 0 kr så är egentligen ”medel kr” bara investerad 10 år av de 30 (med ett rakt uttag sjunker kapitalet som en rätvinklig triangel med tyngdpunkten 1/3 från basen/uttagsstart). Så man får tänka lite annorlunda på sparår i pension om man använder 10% aktieandel per år som tumregel.
Dessutom ska man ju leva på pengarna. Rasar börsen 50% så får man 50% lägre pensionsutbetalning med 100% aktier. Klarar/vill man att dra åt svångremmen så mycket så kan man ju köra hårt men annars inte.
Det är väl där Vanguard har landat i 30-50% i aktierandel strax före och under pension. Inte för hög för varför ska man riskera för mycket när man är i mål. Inte för låg så man får inflationsskydd.
Sen tycker jag ni som familj (antar ni är det) ska använda 4 hinkars principen om ni inte redan gjort det (länk nedan) så att ni gör en överblick på ert totala kapital och vad aktieandelen är på det. Sen kan man jämföra med vad Vanguard tycker så man hamnar hyfsat rätt.
Jag är i en liknande situation som dig, ungefär samma ålder, ungefär samma plan och ungefär samma tänk kring boendet. 4 hinkars principen hjälpte oss mycket att få koll på vårt totala kapital och att får ”rätt” risk/aktieandel på det. Det innebär såklart att en del konton/pensioner har hög risk (90-100% aktier) i högrisk hinken men större pusselbitar som viktiga tjänstepensioner ligger på 60% aktier i mellanrisk hinken för att landa rätt i aktieandel.
Lycka till! 
