Den huvudsakliga anledningen till att rebalansera är för att portföljen ska bibehålla sin ursprungliga risknivå, samt att öka riskjusterad avkastning. Men det kan också ha positiv inverkan på känslor när det stormar på börsen om man har en tydlig regelbunden strategi för rebalansering. Kan kännas mycket bra känslomässigt att ha en 90/10 som man rebalanserar regelbundet istället för en 100/0 där man är tvingas göra ingenting när börsen rasas, kan vara otroligt påfrestande att ha känslan av att inte göra någonting faktiskt.
Hur ofta man bör rebalansera finns inget “rätt svar” på. Att göra det månadvis, kvartalsvis eller årsvis har historiskt gett väldigt lika resultat, och samtliga strategier har slagit att inte göra det alls:
Källa:
En stor fördel vi har i Sverige med ISK/KF är att ombalansering inte leder till några skattemässiga nackdelar. Om man dessutom har vanliga fonder och inte ETF finns det inga kostnadsmässiga nackdelar med att rebalansera.
Finns tyvärr inga “rätt svar”, men har du andra tillgångslag än aktier bör du göra det i alla fall 1ggr/år.
- Vissa gillar att ha Lysa där rebalansering mellan aktier sker varje dag, och mellan räntor/aktier när portföljen avviker mer än 3% från målfördelningen i 5 dagar.
- Vissa gillar att ha en globalfond och göra ingenting.
- Vissa gillar att göra det månadsvis i samband med att man får lönen och investerar
- Vissa gillar att automatiskt månadsspara och göra det halv- eller helårsvis
- Vissa gillar att ha en stor buffert på räntekonto och 100/0 portfölj och bara investera överskottet månadsvis
Alla alternativ kan ses som rätt och inget som fel, en sak man kan tänka på är dock att akta sig för att köpa/sälja ETFer för ofta då man åker på courtage och valutaväxling.