Har banken synpunkter på en överföring på låt säg 200.000 kr? Jag förstår att de kanske känner som sin plikt att fråga var pengarna kommer ifrån men händer det att de går vidare med detta? Vi förutsätter att kunden är en trogen bankkund med stabil ekonomi.
Om jag vill skänka 200.000 kr till någon måste jag väl inte kunna motivera varför? Det är väl förresten mottagaren som får frågan.
Du kan swisha upp till 150 000 sek.
Om du prompt måste förs över 200 000 sek. Är nog det enklaste stt swisha 150 000 idag och 50 000 imorgon.
Det är inga problem att överföra 200.000.
250.000 brukar vara gränsen för överföringar per tillfälle.
Notera också att det finns en gräns på ungefär 1 miljon per vecka.
Vet inte vilken bank du har så kan ej ge exakt svar.
När vi närmar oss 1 miljon per överföringstillfälle måste du kunna visa vart pengarna kommer från och vad du ska göra med dem. Bara att ringa telefonbanken/besöka kontoret.
Mottagande bank är Swedbank alt. Handelsbanken.
Nej detta ska man inte behöva svara på.
Det händer absolut. Kanske inte för alla, och kanske inte varje gång, men det har hänt mig.
Berätta mer. Vad var du tvungen att redovisa?
Var pengarna kom ifrån. Dvs skicka in anställningsbevis som verifierade min lön samt de investeringar jag gjort. Då har jag även varit kund hos Länsförsäkringar i ca 6 år, och haft lönekonto där.
Låter som banken är överdrivet försiktig eller möjligtvis överbemannad.
Jag skänker dig 200.000, banken frågar var pengarna kommer ifrån, du säger att det är en gåva från mig. Skulle banken gå vidare till mig och be mig redovisa var pengarna kommer ifrån? Hur många steg bakåt orkar de gå för den summan?
Emellanåt vill banken ha info om dig privat för ökad kundkännedom. Jag undrar om avvikelser från den informationen ligger till grund för om de ska begära in ytterligare redovisning.
Just Länsförsäkringar verkar vara väldigt noga.
När jag köpte min bil så tänkte jag att jag ringer och kollar att det inte är några problem med kortbetalning.
Det var tur jag ringde.
De var tvungna att ha reda på varifrån alla pengar som inte kom från LF hade kommit från. Tror tom de frågade vad för bil jag skulle köpa.
Sen kunde de låsa upp det beloppet för just den dagen.
Jag fick skicka in bilder från Nordnet och Volvofinans som visade mina uttag.
Om jag minns rätt fanns det också en begränsning på 200 kkr per köp med kortet.
Bilförsäljaren hade inte hört talas om detta förfaringssätt tidigare.
Hej,
Har liknande erfarenheter med SEB. Bara en överföring från mitt konto till en anna persons konto på 160kkr (deposition för hyra av en fastighet) som jag försökte göra via deras telefonbank slutade i ca 1h förhör, inkl ifrågasättande av ifall de där tusenlapparna som kom in 25:e varje månad verkligen var lön… Kund hos SEB sedan 80-talet, och har personlig rångivare. Deras gräns för när varningslamporna började lysa gick vid 150kkr.
Mvh
F
Vilken bank bytte du till sen?
Verkar slumpartat det där. Jag är också kund i SEB sedan många år. Förde över 870 000:- till min bror för att köpa loss en del av en ärvd fastighet. Zero fucks given från gammelbanken.
Jag gör inte så stora köp tillräckligt ofta för att det ska vara avgörande.
Är det dessutom så att noggrannheten kan motverka penningtvätt eller annan ekonomisk brottslighet så kan jag tänka mig att göra lite uppoffringar.
För övrigt är jag nöjd med LF.
Jag tror inte heller att det är något visst belopp som triggar, t.ex. 150kkr kan ju vara fickpengar för vissa, skulle ju vara ganska jobbigt om man behövde förklara varje gång man ska göra överföring då.
Jag skulle nog tycka det var irriterande om banken började spärra överföringar för mig och först “låsa” upp de efter jag förklarat mig. Så har har aldrig hänt för mig, jag har behövt gå igenom de ställen som jag för över större summor till från (arbetsgivare, aktiedepå i USA, nordnet) rent allmänt och det har aldrig kommit frågor på det.
Annars håller jag med, om det kan hindra ens någon liten del av penningtvätt och annan brottslighet kan det vara värt det.
Kan ju ha vart för att det var en släkting, vet inte om banken har koll på det. De verkar ha koll på vem jag är gift med i alla fall, har aldrig kommit frågor på överföringar åt det hållet (skatteverket kan dock ha synpunkter om summorna är för stora 
)
Den mottagande banken är skyldig att utreda alla misstankar om penningtvätt. Beroende på hur väl deras system fungerar kan transaktionen mycket väl fastna i ’nätet’.
Då behöver mottagaren redogöra för var pengarna kommer ifrån och varför hen fått dem.
Så länge det är rimlig anledning är det absolut inget att oroa sig över.
Kidnappar tråden lite 
Kan man överföra hur stora belopp som helst från sin gammelbank direkt till sitt konto på Avanza/ Lysa utan problem?
Ponera >10 mille?
Tur? De var nog rädda för att det var Finansinspektionens mystery shopper.
Banken ska känna sin kund, d.v.s. de ska bland annat se över det material de redan har på kunden och t.ex. kontrollera om överföringen sker från/till kundens egna konton och andra uppenbara förhållanden som inte bör belasta kunden.
Problemet som jag uppfattar det är att vissa banker bestämmer sig för att det är billigast för dem att det är kunden som ska göra jobbet åt dem.
Ja men man bör ta kontakt med båda banker. Både av legala och praktiska skäl.