Vi har nyligen tagit bort bolånen så det blir mellan 0-5% för de fastigheter som inte är uthyrda, dvs som vi använder.
Hoppas dock på att det snart blir ett negativt värde. Eller ännu närmare noll beroende på hur man tänker. 
Vi siktar på att ha alla utom en uthyrda i framtiden.
Just nu 10%. Ska flytta om ett år och hamnar då på 20% av nuvarande nettoinkomst.
Hade vi inte haft bunden bolåneränta hade vi redan nu legat på cirka 25% av nettoinkomsten.
Jag valde en billigare bostad när jag flyttade sist (efter att länge bott för stort), och sedan kunde jag gå ner i deltid pga det utökade ekonomiska utrymmet. Därför kostar bostaden ca 50% av månadslönen (nu, med de högre räntorna) och resten av utgifterna kostar övriga 50%.
En feg-lösning för oss som är i ”One more year”-fasen av FIRE.
Jag räknade in amortering på bolån när jag röstade. Rätt eller fel?
Tänker att det är en summa i minuskolumnen som jag inte kan välja bort. Den måste betalas in varje månad. Det är inte heller ett sparande då jag inte kan plocka ut pengarna när jag vill.
Det är en investering.
Amortering är väl på sin höjd ett sparande tänker jag. Jag bor ju i mitt hem och om det ökar eller minskar i värde bör ju vara egalt egentligen. Jag ser boende som en form av konsumtion (bor i villa).
Jag räknar grovt 2500kr på löpande kostnader (vilket stämmer nästan exakt enligt den uträkning jag nu gjorde) och 2500kr på renoveringar/underhåll av alla de slag. Hittills ligger jag på 3300kr i genomsnitt totalt men har inte haft någon större renovering som jag har behövt utföra under den tiden jag ägt huset vilket jag såklart vet kommer även om jag har renoverat ganska mycket smått. För mig blir det ca 13% av inkomsten räknat på 3300 eller 19% räknat på 5000. Fastighetsavgift och försäkringar är medräknat.
Sen beror det mycket på hur mycket man kan/väljer att göra själv. Jag försöker göra allt själv då jag är en snåljåp av rang och har klarat av allt jag gett mig på än så länge. Det enda som jag inte vågat mig på som skulle behöva göras är ett rör som småläcker i källaren men jag ingen rörmokare - än i alla fall. Kanske vågar mig på det en vacker dag då man har gott om tid och numret till rörmokaren redo.
Apropå det Jan skrev om att han räknar med 1-2% av bostadens värde i underhåll varje år är ju väldigt beroende på hur mycket villan kostade till att börja med men stämmer nog ungefär i mitt fall. Det inkluderar dock inte att sätta in fjärrvärme för 125000kr då fryser jag hellre 
. Man har ju “alltid” mer eller mindre ett val om man måste utföra renoveringen/investeringen eller inte. Fast om alternativkostnaden är högre att inte utföra renoveringen genom en värdeminskning på huset i paritet eller större än renoveringskostnaden är det ju rationellt dumt att inte utföra den, om det inte är så att man inte vill låsa in mer kapital i boendet t.ex. om man är gammal pensionär som vill sätta sprätt på pengarna istället. Sen måste man se vilka alternativ som faktiskt står till buds. Är fasaden halvrutten här och var som den är på mitt hus blir ju första tanken att man måste byta fasad, men det går ju att hanka sig fram ett tag genom att bara byta ut de delar som faktiskt är ruttna.
Nu är du inne på spekulation i värdeförändring. Det jag refererade till var direktavkastning i form av minskade räntekostnader.
Det varierar, men genomsnitt det är ca 40% i månaden (amortering, ränta, el, vatten, sopor, försäkring). Underhållet kommer på det, det har jag inte räknad.
Nja, på sin höjd som sagt. Mitt boende är konsumtion. Instämmer i att amortering minskar mina ränteutgifter, men ser inte hur det skulle vara en investering som följd. Det frigör pengar som jag kan investera, men att amortera i sig blir ju inte en investering mer än vad det är ett sparande i min mening.
Räknar ni med det inflationsjusterade räntekostnaden i den totala kostnaden?
Realränta som visar att lånet egentligen minskar men samtidigt värdet på boendet