RikaTillsammans-portföljen (eller Harry Brownes Permanenta Portfölj) i KiwiTrader

Spara och investera Portföljer och allokering
1

Jag försöker efterlikna en Harry Browne-permanent portfölj, eller RikaTillsammans-portföljen om man så vill på KiwiTrader. I väntan på att jag kan bygga portföljen från Jakten på den “ultimata” allvädersportföljen i Kiwitrader (misstänker att utbudet inte är tillräckligt ännu för det).

Svårast är cash-delen på 25% som jag behövde sätta ihop en egen mix på utav Realränteobligationerna, Floating rate bonds, och Kort Statsobligationer Europa. Feedback till Kiwitrader (@David_BW) är ju att erbjuda en tråkig stillastående likviditetsfond eller penningmarknadsfond. Skulle ni säga att min “cash”-del är i Harry Brownes, eller i RikaTillsammans-portföljens anda? Har ni andra tankar?

Jag har skippat svenska aktier med anledning av att jag har en bostadsrätt som jag anser är min home bias.

Har byggt enligt följande:

Andel Typ Fond Avgift
25 % Globala storbolag Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc 0.12 %
25 % Guld iShares Physical Gold ETC 0.12 %
15 % Statsobligationer lång löptid USA iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF 0.07 %
10 % Statsobligationer lång löptid Europa Xtrackers Eurozone Government Bond 25+ UCITS ETF 1C 0.15 %
5 % Realränteobligationer iShares Global Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF 0.2 %
5 % Realränteobligationer USA Lyxor Core US TIPS (DR) UCITS ETF - Acc 0.09 %
5 % Obligationer Rörlig Ränta USA (företag) iShares $ Floating Rate Bond UCITS ETF 0.09 %
3 % Realränteobligationer Europa Lyxor Core Euro Government Inflation-Linked Bond (DR) UCITS ETF - Acc 0.09 %
3 % Obligationer Rörlig Ränta Europa (företag) Lyxor Euro Floating Rate Note UCITS ETF - Acc 0.15 %
4 % Statsobligationer Kort Löptid Europa iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Acc) 0.2 %

Läs mer om Kiwitrader: Provprat: RikaTillsammans + Kiwi-trader?

Läs mer om RikaTillsammans-portföljen: RikaTillsammans-portföljen - uppföljning 2021

3 gillningar
2

Det kommer förhoppningsvis korta usd-räntefonder så småningom. Då blir det enklare att konstruera vissa portföljer :slight_smile:

1 gillning
3

Intressant! Jag tycker bara att det är lite synd att cash-delen blir så “rörig”, när du har hållt de andra delarna så simpla.

Som jag ser det finns det 2 möjliga alternativ till ditt förslag:

  1. Ha cash-delen på ett separat bankkonto med ränta, utanför Kiwi-trader.
  2. Min “grundportfölj”, som jag anser är en bättre balanserad portfölj än Permanent Portfolio.

Med alternativ 2 hade du kunnat ha:

  • 10% vardera i iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF resp. Xtrackers Eurozone Government Bond 25+ UCITS ETF 1C
  • 10% vardera i Lyxor Core US TIPS (DR) UCITS ETF - Acc resp. Lyxor Core Euro Government Inflation-Linked Bond (DR) UCITS ETF - Acc.
3 gillningar
4

Tack för det @Zino! Här viktar du inte mellan USA och Europa baserat på storlek, är det medvetet eller bygger din grundportfölj på enklaste möjliga allokering?

Du föreslår långa statsobligationer i förslaget ovan, är det tanken, eller skulle en generell statsobligationsfond som AMUNDI PRIME GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR (C) passa? Den är också billigare.

5

Det var bara för att hålla exemplet enkelt. Fördelningen bör egentligen matcha aktiernas geografiska spridning, så mer korrekt hade väl varit typ 12%/8% istället för 10%/10%.

Långa obligationer är att föredra. Standardavvikelsen på Lyxor MSCI World är ca 18%, medan Amundi Global Govies bara ligger kring 8%. Även realräntefonderna har för låg volatilitet, men som jag förstått finns inte långa sådana på Kiwi.

1 gillning