SBAB har medvetet valt att sänka listräntan vilket gör att de rabatter man erbjuds är lägre än hos storbankerna. Sympatiskt tycker jag - att det ska skilja 1,5% mellan en aktiv kund och en icke-aktiv tycker jag inte är seriöst.
Jämför du vad forummedlemmar erbjuds av andra banker så är det ungefär vad du erbjuds av SBAB (eller om det nu är ICA), så finns ingen större risk att någon systematisk ändring kommande år kommer göra att ditt erbjudande hos SBAB/ICA kommer att vara sämre än det som går att få hos storbank.
Dom hade det förr, även med Ikano bank.
Numera verkar der vara Ålandsbanken i Icas fall,
I ett uppbyggnadsskede kan en bank som inte har alla tjänster välja att köpa andra bankers tjänster för att vidarebefordra dem till sina egna kunder. Inget konstigt med detta.
Tidigare förmedlade exempelvis sparbankerna sina jordbrukslån till Landshypotek.
För mig var det SBAB ägda Booli som gjorde nya värderingar utan att jag behövde göra något i deras internetbank.
Osäker om det sker automatiskt eller var pga värdebevakningen som jag får varje månad från Booli.
Det finns hos flera banker pga ett korkat utformat system för rabatter. Det är rimligt att räntan blir lägre vid lägre belåningsgrad liksom att räntan är högre på lägre lånebelopp. Problemet är att detta är klumpigt styrt via tabeller där en liten marginaländring kan få stora effekter om man halkar över till nästa tabellnivå. Man borde ha en formel för beräkning av räntan istället så att övergångarna blir mjuka. Men sådant blir väl för avancerat för en typisk banktjänsteman skulle jag tro.
Tack för alla svar! Bolånemarknaden kan kännas som en djungel. Men en sak känner jag mig övertygad om; Att jag har 1,05%-enheter ränterabatt på ett lån med 4,33 i listränta (i dagsläget) är definitivt inte den bästa deal jag kan få. Så det blir till att byta!