Känns spontant som att det borde vara omöjligt för mig att bli fire inom typ 5 år? Eller har jag missförstått…
Lite snålt med info om dig i trådstarten, eller känner alla varandra till 100% här?
Utifrån informationen trådstarten är väl min respons något i stil med:
Duh, varför skulle du bli det på max 5 år? Isåfall hade väl alla varit det.
Jag matade in levnadskostnader 15.000kr i månaden, 0 kapital, 10.000 i månadssparande. Lämnade resten. Fick då ut att jag är fire om 19 år.
Låter väl rimligt, att jag efter 19 års sparande kan leva som en fattig pensionär.
2 gillningar
Räknaren stämmer, men då den ju väldigt enkelt räknar på levnadskostnader och sparkvot tror jag risken snarare är att du förenklat ditt liv och dina siffror för mycket.
Så, tänk in risk, buffert, enskila större sällanköp etc och även Bengens 30-årsgräns, innan du andas ut.
Men lyssna inte heller på svepande epitet som ”fattigpensionär”. En potentiell FI äger framförallt sin tid.
2 gillningar
Med optimistiska fantasisiffror kan du naturligtvis bli det på 5 år. 10000 i månadskostnader resten av livet och spara 25000 med 25% avkastning under sparåren, ja då tar det bara över 5-6 år att få ihop runt 3 miljoner som krävs för att en 4%-tumregel skulle ge vad som behövs.
Vi kan ju passa på att tipsa @janbolmeson att räknaren buggar ur om man sätter avkastningen till 0% under sparåren (blir NaN i beräkningarna)
2 gillningar
Tack fixat nu! Dessutom är den helt ombyggd. 
1 gillning
Toppen! 
Men gå och lägg dig Jan. Du är förälder. Det är jullov! 
Men, det kanske är meningen, men med mina siffror får jag följande om jag skriver in dagsläget:
Du når ekonomisk frihet (FI) om: 0 år 0 mån
Och sänker jag månadsinkomsten under 5000 kr/mån så får jag:
NaN år NaN mån
Och väl nere på 0 får jag:
Redan idag! Grattis! 
Man fattar ju ändå, men jag tänkte att det nog finns kod att städa ändå.
1 gillning
Räknaren stämmer säkert men för mycket “okänt” tillkommer för att resultatet ska vara riktigt relevant.
Förhoppningsvis kan man räkna in pension och för mig ändrar det hela uträkningen.
2 gillningar
Du har helt rätt! Gjorde om o gjorde rätt. Stämde betydligt bättre !
2 gillningar
Om vi skulle leka med det - hur skulle ett enkelt sätt att ta med pensionen kunna se ut?
Helst genom att bara behöva logga in och kolla på pensionsmyndighetens hemsida (inte minpension.se)
Genom att lägga till garantipensionen från en viss ålder? Borde gälla för majoriteten fast från olika åldrar såklart.
Har inget bra svar!
För mig som hoppas på ganska sen FIRE, vid 58, och redan har passerat 50 blir uträkningen med kalkylatorn ganska långt ifrån verkligheten.
Den blir aldrig perfekt, men om man låter användaren specificera sin planerade pensionsålder och fylla i vad minpension.se säger att man får i pension från denna ålder så kan ju räknaren dra 25-30% från detta och ta med detta ”tillskott” i beräkningen.
Men spontant tycker jag att alla FIRE-räknare är mest relevanta för de som jagar detta oberoende i god tid innan den vanliga pensionen närmar sig.
Det andra är, enligt mig, lättare att göra en servettskiss på. Typ: Räcker mina sparpengar i fem år om jag går vid 63?
1 gillning
Håller med om det här.
Det är väl också de som vill ha tidig FIRE som har mest behov av en kalkylator.
Jag kan ganska enkelt själv räkna ut hur mycket pengar jag behöver.
(Jag räknar hur mycket pengar jag behöver tills jag kan börja få pension plus att jag vill ha lite extra pengar att dryga ut pensionen med eftersom den blir betydligt lägre om jag slutar jobba vid 58. Tänker att en miljon kvar när jag blir riktig pensionär bör räcka.)
1 gillning
När jag räknar på eget kapital (i årsutgifter) inför FIRE tar jag kapitalet från minpension.se och mutiplicerar med 0,7.
I realiteten är det den månatliga utbetalningen av pension över tid som är av intresse.
Där är uttagsplaneraren hos minpension.se det verktyg som jag utgår ifrån.
Jag tycker inte att räknaren är speciellt bra. Den antar att min månadslön=min månadskostnad 80%. Jag skulle klara mig på halva det. Jag har en väldigt hög månadslön.
Hade varit bättre att lägga till en: FIRE månadskostnad.
Där man kan ange vad man har för budget för livet per månad.
Kan du prova den nya och uppdaterad versionen?
1 gillning
Hej, en sak jag skulle vilja kunna ändra i uträkningen är att kostnaderna kan vara andra under FIRE än vad de är under sparperioden. Som snurran räknar nu förutsätts det att de är lika. Men bra kalkylator för att ge en idé om vad som krävs för att inte vara beroende av arbete.
1 gillning
Det skulle finnas en inställning där man kan ange hur mycket man måste ta från sitt sparande per månad före pension respektive efter pension. Jag är 53 och skulle behöva försörja mig helt på mitt sparande i kanske 14 år och därefter bara toppa upp pensionen. Eller riktig FIRE kanske inte räknar med att man har pension?
Hmm… jag tänker att det är en annan typ av kalkylkator, t.ex.
Eller tänker jag fel?
Du kan ju ignorera lön och bara titta på det som utgift → målkapital.
Kanske är jag ute efter de mer avancerade räknarna. Förstår att syftet är att enkelt kunna visualisera något här och att den inte skall vara heltäckande. Dock är jag fortfarande inne på att räknaren skulle vara bättre om man fritt kunde ange utgiftsnivån efter FIRE som en egen variabel. När denna är ifylld (kanske i överkursfliken) styr denna vilket som är FIRE beloppet. Sedan ger lön och utgiftsnivån/sparkvoten som finns nu hur lång tid det tar att uppnå detta.