Jag håller på att bygga en utdelningsportfölj. Är relativt ny på börsen och gör nu mitt andra år med ett trackrekord 68% första året. Har en filosofi om en grund i fonder där kapitalet är ca 40 %. 30% utgör min utdelningsportfölj och 20 % utgör högriskaktier/tillväxtbolag och sist såklart en stridskassa på 10%.
Till mina frågor:
Vad har ni för feedback på fondportföljen?
70% avanza world tech
7% proethos
6% AMF aktiefond småbolag
4,5 swedbank robur ny teknik
3,5 tin ny teknik
3,5 Auag precious green
resten kassa
Känns som att jag saknar något i min utdelningsportfölj? Har ni tips på bolag/bransch och hur tycker ni uppdelningen ser ut?
Eftersom jag tror mycket på att “ lära folk att fiska snarare än att ge bort fisk ” och det enda sättet man blir en bättre investerare är att förbättra sin beslutsprocess. Utfallet av ens investeringar påverkas nämligen till stor del av slumpen. Ett sätt att då skilja en bra investerare från en mindre bra, är på samma sätt som man t.ex. identifierar en bra blackjack-spelare.
Man tittar inte på hur mycket pengar hen går med från casinot. Man tittar snarare, hur hen spelat de olika händerna. Vad gjorde personen när en viss kombination av kort kom upp. Därför skulle jag tycka att det var spännande att höra dina tankar när du satte ihop dina portföljer.
Varför har du valt just dessa fonderna / aktierna?
Varför har du valt just den här viktningen?
Hur stor andel av ditt totala sparande ligger i den här portföljen?
Hur passar den här portföljen ihop med ditt övriga sparande?
Vad är din förväntade årsmedelavkastning på portföljen för tidsperioden?
Grattis till en fint 1a år på börsen!
Bra att du söker feedback
Jag tycker din utdelningsportfölj ser bättre ut än din fondportfölj. Utdelningsportföljen är dock väldigt koncentrerad med över 50% i 3 bolag. Tips för att diversifiera på utdelning är att titta på ETFen XACT Högutdelare. Då får du en bredd av svenska och nordiska aktier som delar ut och som ETFen delar ut till dig. Det skulle definitivt diversifiera din portfölj under tiden du själv letar upp vilka individuella bolag du gillar.
Det större problemet, i min mening, är fondportföljen. Tanken med fonderna är väl ändå att du ska få riskspridning jämfört med din utdelningsportfölj, eller?
Det ser jag inte mycket av med de fonderna. Sorry, men du vill ha feedback
Det jag ser i dina fonder är tech, tech, tech, green-tech, lite bio-tech, tech + väldigt lite småbolag och en gnutta guld - med en massa överlapp - och till en hög genomsnittlig avgift.
Jag gillar också den typen av innehav med de ska vara krydda in portföljen, inte helt ta över portföljen, åtminstone inte om du vill ha det som en stabil bas i ditt kapital.
Det är lite som om du försöker göra potatismos av bara salt och peppar. Blir inge bra!
Men jag tycker nog att din fondportfölj behöver ordnas till rätt snabbt, så kanske du bör titta på veckans avsnitt https://rikatillsammans.se/ombalansering-2021/
Speciellt då “globala portföljen” som kanske passar dig, för ett stabil bas i ditt sparande. Fortfarande hög risk/stor möjlighet men inte tok-risk som jag bedömer din portfölj
Visst kan du lägga in några procent här och där med dina egna kryddor i den portföljen, det gör jag själv, men låt inte “kryddorna” ta över.
Lycka till!
Om vi först tittar på fondportföljen:
World tech köpte jag vid lanseringen, jag har följt förvaltarna tidigare och tror på dom. Avkastningen har sen dess varit ca 25% och jag följer deras uppdateringar/videos och jag gillar det jag hör. Dock ligger största innehavet här just på grund att det var där investeringen i fonder började, jag har skalat av vinsten med ca 10% emellanåt och fördelar om.
Proethos investerar i lösningar för klimatkrisen och det ser jag som helt rätt i tiden, dessutom till en lägre avgift. 25% sen köp även här.
Amf aktiefond har låg avgift men genererat en 15% avkastning och ger mig mer bredd mot svenska företag och inte bara tech.
Swedbank Robur nyteknik tog jag in för att få fokus på svenska techbolag och för att många äger fonden (ja det är i princip anledningen och därför jag vill få feedback).
Tin nyteknik tog jag in nyligen för att jag gillar förvaltarna.
Auag precious green har levererat 25% och ger mer greentech och en del gröna aktier ihop med lite guld.
Har ni något tips hur jag kan differentiera med fler fonder eller annorlunda fonder? Jag vill ha hög risk, som kanske kan ses.
Jag går allin på Avanza utöver en större buffert som ligger på ett konto för oförutsedda händelser.
Jag förväntar mig stabil avlastning och hämta in pengar från tillväxtportföljen som ska ge mig ca 50% per år.
—
Vad gäller utdelningsportföljen försöker jag nu hitta bolag jag kan ha långsiktigt, men tex skistar har börjar ta en större kaka på grund av uppgången.
Sen har vissa bolag inte delat ut…
Jag ska titta ok i xact, inte helt 100 hur det fungerar
Först och främst, grattis till ett bra första år! Är det på fondportföljen du förväntar dig en stabil avkastning, vad innebär det? Sen ska du få ca 50% om året på högriskaktie/tillväxt-delen?
Högrisk som du vill ha och stabil avkastning känns inte så sammankopplade. För jag antar indexfonder och 7% årligen inte är tillräckligt?
Jag vill komma upp i åtminstone 15-30% genom fondportföljen. Jag vill bocka om lite då det är lite teknintungt och funderar på att ta in spiltan igen och Hållbar Energi Handelsbanken, har även sneglat på thematica future mobility.
