Jag funderar på hur man kan bedöma avgifter kontra utveckling för olika alternativ.
Alecta optimal pension har haft ca 7,5% utveckling per år sen 2007 i snitt. Jag har 60% aktier, 20% räntor, 20% annat.
Avgift 0,08%.
Jag vet inte vad Lysa har haft för utveckling på 100% aktier sen start.
Avgift 0,6% om jag förstått det rätt för pensionen.
Jag vet inte hur frågan ska ställas eller om jag ens tänker rätt men,
Vilken utveckling behöver Lysa ha för att vara värd avgiften?
Är avgiften för Alecta traditionell försäkring via avtalat.se 0.08%?
Är det inte detta amerikanerna kallar ett ”bond tent”, eller har jag missförstått?
Har lyssnat på avsnittet som var bra men lyckades inte fånga några råd om hur en vettig glidepath kan se ut. Jag har Lysa ISK men merparten av mitt pensionskapital kan inte flyttas till dem. Jag kommer ta ut olika fribrev vid olika tidpunkter och med olika löptid med start om drygt 1 år. Jag skulle vilja ha råd från forumet eller Lysa vad en vettig fördelning mellan aktier och räntor är vid uttagsstart om man väljer 5, 10 eller 20 års utbetalning för respektive fribrev. Nu har jag viktat 30% räntor på de jag ska börja ta av 2026 och under 5 år, input på det? Om jag skulle aktivera en annan samtidigt men med 20 års utbetalningstid vad vore en vettig räntedel då? Förstår så klart att det är beroende av vilken risk jag är beredd att ta men “tips från coachen” tas tacksamt emot under förutsättning att ±10% utbetalning per månad är helt OK men -50% under flera år vore trist. Speciellt på de jag tar ut på 5 år.
Jag vet inte hur det med andra men jag är ganska less på de här aktörerna som ska slåss om den där minoritet av personer som råkar ha en slant i icke kollektivavtalad tjänstepension. Avanzapodden har tjatat sönder sina lyssnare inom detta och nu ska lysa och pressa sig om här i något som är totalt irrelevant för de allra flesta.
Bara om @janbolmeson lovar att inte hitta på en metafor om en bromsade bil som kör ner i diket… 
Bra allmän information om pensioner i avsnittet, men det är tydligt att det är ett sponsrat avsnitt.
Det är förmodligen är bättre att vända sig till någon av de aktörer som kan hjälpa er med avtalspensionen, eftersom den kollektivavtalade pensionen är en större del än individuell tjänstepension för de flesta och där kan pensionen ligga på ett sådant sätt att avkastningen blir lägre över tid.
De andra aktörerna kommer också kunna sätta ihop en billigare lösning för flytt av eventuell tjänstepension än Lysa även om de inte pratar lika svärmiskt om algoritmer.
Ja det är väl bara att man plottar olika saker
Bond tent kurvan visar andelen räntor i botten mot X axeln
Bathtub kurvan visar andelen aktier i botten mot X axeln
Fast balansens i båda är ju den andra 
Same same but different IMO
Om jag får med någon sportmetafor på ett hörn, är det OK då? 
Vilken sport?
Snälle Gud, inte fotboll, inte fotboll, inte fotboll
? 
”Ja alltså att införa ett räntedike med mer räntor precis åren före och efter man går i pension …. 
… är för att använda en sport metafor … … som att alla backhopparna tar med sig kajakerna och ställer sig på mållinjen i rugbymålet. Alltså, börsen kan göra vilka piruetter som helst från 10 meters trampolinen för alla får rött kort utom räntorna som drar på sig gula ledartröjan. Glasklart, va? Eller hur tänker ni?” 
Jag har lyckats flytta det jag kunde till Lysa men har en fråga gällande Länsförsäkringas entrelösning för ITPn…jag har tidigare haft swedbanks lösning men fick förhandlat mig till lite bättre ränta på bolånen hos LF om jag bytte till dem. Har även läst att den skall bara ganska bra då det är låga avgifter, men jag har inte riktigt kläm på om jag skall köra på entrélösningen (80% LF Global Index och 20% Sverige Vision B) eller endast välja 100% global index? Jag är 41år så har en del tid kvar till pension…vet att omfördelningen sker automatiskt om jag har entrelösningen och kör jag eget val får jag vara med och omfördela själv…
Med ITP får du 0,07% i avgift om du enbart kör global index, det räcker och du är fortfarande ung så skippa Sverige delen.
Hej, hur kommer det sig att tjänstepensionen inte ärvs utan man måste teckna efterlevnadsskydd?
Jag tror att det handlar om att juridiskt är pensioner i Sverige konstruerade som försäkringar. En försäkring behöver ha en förmånstagare.
Nu har jag hört om risknedtrappning inför pensionen.
Jag som har min tjänstepension i Avanza (på gång att flytta till Nordnet pga mer frihet att välja tillgångsslag i depåförsäkring) och jag inser att jag ligger efter i min riskbedömning.
Nu 100% aktiefonder och uttag om 3,5 år.
Har tittat på gamla rika tillsammans sparandet som ni skrev om i 2021.
Vad rekommenderar ni att ha i räntedelen för en tjänstepension och hur stor del vid uttag på 5 år?
Skulle uppskatta även ett inslag om detta förutom rekommenderat sparande 2025.