Så var det på min tid. Frågan om hur det är nu, lämnar jag öppen.
Vad banken vill osv eller har för intressen är inte relevant för min fråga. Tack för ditt svar hur som helst. Nej det jag vill veta är regleringen kring detta.
Högst oklart om man kan kräva att banken tittar på dom bevis man lägger fram eller ej. Det är väldigt relevant för oss som handlar aktivt med aktier.
Kommer vi kunna använda pengarna i framtiden lr tycker banken att man är en risk?
1 gillning
Ja, banken kan välja att tacka nej till att ha en som kund. Jag har tex varit med om att Swedbank ville ha 50 000 kr betalt för något som SEB gjorde gratis för de hade en annan kompetens. Det var mer eller mindre ett trevligt sätt at Swedbank att tacka nej. 
Då blir frågan helt klart relevant för alla som sparar och handlar med aktier i Sverige. Kommer banken acceptera din ursprungsbevisning i framtiden? Frågan är då om man helt ska sluta med aktier och investera i fastigheter direkt alt något annat.
Tror att marknaden kommer ta hand om det. Finns ju banker som är specialiserade och kommer ta över kunder som är för ”jobbiga” för andra. Tex är ju SEB känt som en av Sveriges bästa affärsbanker på ett helt annat sätt än tex Swedbank som alltid varit en retailbank.
Okej, tack för tips. Kanske dags att se om sitt hus gällande val av bank.
1 gillning
Jag vet inte hur länge ni sparar utdrag och deklarationer, men jag gör det i två år normalt. Kommer en bank och frågar mig vid uttag hur pengarna hamnat på kontot lär jag har svårt att svara utan deras hjälp.
Att de frågar vid insättning fattar jag, även om jag också tycker de fjantar runt med småsummor ibland. Kränger man en bil på Blocket och får 50k i näven så är det knappast ovanligt. Många som köper och säljer bilar hanterar ofta större mängder kontanter.
Jag följer nyfiket tråden och tänker att det är bra att ha koll. Blir det FIRE blir det kanske flytt och blir det flytt är det troligt att jag köper innan jag säljer. Då vill man inte stå där och inte kunna flytta sjusiffrigt…
1 gillning
Har du hört talas om någon, som någon gång inte kunnat ta ut pengar på grund av att hen tjänat pengar på aktier,? Precis som Jan skriver kommer marknaden att ta hand om detta. Varken ICA-handlaren eller banken vill ha dåligt rykte.
Lägg din oro på något annat istället. Jag tror inte att kusinerna Vallenberg eller Fredrik Lundberg ligger vakna om nätterna på grund av detta direkt…
1 gillning
Vi hade en liknande situation. När jag skulle koppla på utlandsbetalningar så blev det lite 5th degree förhör av banken. Det hade varit ”mycket transaktioner”.
Jo, klart, vi hade skyfflat runt pengar mellan olika konton för att renodla konton för 4 hinkars principen och köpt en bostad 
Så jag fick vackert fylla i varje större transaktion i ett excel blad - vart pengarna kom ifrån (om utanför banken) - och vart pengarna tog vägen (om de lämnade banken). Inte så svårt. Typ 2-3 timmar.
Jag höll en skämtsam stil med kundtjänsten som var minst lika lite road av övningen. Hen erkände att det kändes visset men var tvingad att göra det. Vips så var tjänsten godkänd 
Tyvärr får man väl bara köpa läget. Det är ju EU som kraven kommer ifrån och av goda avsikter … som ibland blir fel på ett individuellt plan. Men om det stoppar knark-, vapen-, terror- och prostitutions- kapital att flytta runt. Så OK då tänker jag
4 gillningar
Ja det kändes ju som dom var nära att stoppa överföringen när jag blev utfrågad där på banken.
1 gillning
Ojojoj, hur ärlig och okriminell jag än må vara, så vill jag INTE att framför allt STATEN ska ha koll på allt jag gör… Det rimmar dåligt med min vision om frihet…
3 gillningar
Man bör vara arg på lagstiftarna som gjort bankerna till poliser som ska spionera på varenda transaktion man gör.
Penningtvättslagarna har gått alldeles för långt.
Det är ingen ursäkt.
Att ha rent mjöl i påsen är det sämsta argumentet någonsin, överallt.
Vill du ha en kamera i ditt hem också?
Du gör väl inget olagligt?
När då?
Det har varit katastrof i många år nu.
Hört talas om integritet?
Vilket det dock inte gör.
2 gillningar
Hur vet du det?
Det är work in progress
För att inget av det där minskar.
1 gillning
Hur vet du det?
Hur det kunde varit utan dessa lagar?
Jag är inte speciellt för dem men kan se poängen med dem för att förhindra att EU blir ett Sydamerika.
Omvärldsbevakning, ingen av de områden har försvunnit m.h.a detta regelverk.
Personligen föredrar jag att Polisen utreder brott, inte de som äger infrastrukturen.
Tycker du internetoperatörer ska spionera på sina användare också?
1 gillning
Försvunnit nä, men hur vet du hur läget varit utan dem?
Polisen kan väl knappast utreda brott som ska förebyggas vilket detta handlar om.
Det är lite som att Vägverket inte skulle få sätta upp vägskyltar med hastighetsbegränsning utan hänvisa till att Polien ska utreda det. Ett omak för mig att hålla hastigheten, ja, men nödvändig för att trafiken ska fungera och vara någorlunda säker. Same same but different.
Internet operatörer som upptäcker något grovt kriminellt lämnar ut det till polisen på uppmaning. Vare sig vi vill eller ej. De loggar aktiviteten ungefär så som bankerna gör med pengar.
Du påstår att det har minskat, jag har inte sett det. Kan du visa minskningen?
Förebyggas?
De utreder transaktioner där brottslig verksamhet misstänks.
Det är ju knappast att de har en varningstext på Internetbanken, likt vägskyltar som du hänvisar till.
Internetoperatörer letar inte i sina loggar efter kriminell verksamhet, annat än på begäran av rättsväsendet.
Det som drabbar dig och mig är att säkerställa att pengarna inte kommer från kriminell verksamhet eller skatteflykt.
Det är att förebygga. Inte att utreda brott.
Om personalen på banken frågar dig om leg eller identifiering via BankID så är det också att förebygga. Att du är du. Inte utreda brott.
Numera har de frågor om vart pengarna kommer ifrån. Kan man inte svara på det så har man såklart ett problem, vilket kanske också är rimligt.
Alltså utreder de misstänkt brottslig verksamhet.
De går igenom mina transaktioner för att se om jag gör något brottsligt.
Nej, att identifiera sig är ej samma sak.
Handlar inte om att kunna, utan att man inte ska behöva göra det. Att allt man gör inte ska bli misstänkliggjort.