Har rätt länge stört mig på att Lysa valt 20% Öhman Sverige marknad Hållbar i sin breda portfölj och funderar på att anmäla dom för missvisande marknadsföring.
Fonden innehåller 76 värdepapper på Stockholmsbörsen som har 380st aktier listade, följer ett relativt smalt index (OMX Stockholm Benchmark Capped Gross Index) och hade under 2020 ett tracking error på hela 1,5.
Jag har kontaktat deras kundsupport som säger att dom valt fonden tack vare låga avgifter. Men när jag börjar förlora avkastning på dumsnålhet i deras förhandlingar så känns det inte helt ok. Bara i år har den gått ett par procent sämre än Plus allabolag:
Jo jag!, lite märkligt att Lysa har valt den smala vägen för Sveriges aktiedel! Om vi tittar i deras White paper! så har dom enligt stycke 2b, en sannerligen intressant riskspridning i uppåt ~ 10.000 stycken olika bolag globalt, inklusive tillväxt marknaderna. Genom sina innehav i Vanguards olika ETF’er och aktiefonder. Även en mindre andel ~ 13% av totalen i små/medelstora bolag globalt. Vi får hoppas på en översyn vad gäller den svenska aktiedelen snart!
Tyvärr är PLUS-fonden rätt så ny så vi kan inte testa längre bak i tiden. Tillåter vi oss jämföra med en indexnära fond såsom SEB Sverige Indexnära ser vi att Öhman tappat 14% sen 2017, helt sjukt.
För min egen del har jag slutat använda Lysa pga detta.
Tyvärr tog det alldeles för länge för mig att förstå att de använde Öhman även för den breda portföljen, det var faktiskt detta forum som gjorde det klart för mig. Självklart borde jag lusläst deras whitepaper, men istället hade jag kollat Avkastning.
Att man väljer att skriva “MSCI Sweden Gross Dividend” och “MSCI Sweden Small Cap Gross Dividend” istället för “Öhman Sverige Marknad Hållbar A” trodde jag betydde att man hade en bredare lösning. Ack så fel jag hade. Varför skriver man inte “Öhman Sverige Marknad Hållbar A” på Bred också?
Var i whitepaper beskriver de varför de valt att skriva “MSCI Sweden Gross Dividend” för Bred istället för att skriva “Öhman Sverige Marknad Hållbar A”?
Jo, och exakt därför borde inte denna fond finnas i en “Bred” portfölj.
En annan fondaktör med extremt hållbara fonder är SPP’s Plus-fonder. T.ex. i Bästa fonderna 2021 är alla fyra aktiefonderna inom “Bästa hållbara påverkansfonderna” från SPP’s Plus-fonder.
Så då kan vi jämföra två väldigt hållbara alternativ mot varandra. 16% underprestation, tack så mycket.
@Lysa@Lysa.Kundservice@OscarLysa
Kan ni vänligen redogöra för hur ni välja in (och framförallt behålla) hela 20% av denna smala fonden i er ”Breda” portfölj? Känns som att ni för oss kunder bakom ljuset! Om jag väljer en bred portfölj vill jag inte ha en fond som exkluderar över 300 bolag på Stockholmsbörsen som dessutom inte ens klarar av att följa sitt eget jämförelseindex. Någon självbevarelsedrift och yrkesstolthet måste ni väl ändå ha?
Sedan start har Lysa stuvat om i sina fonder för att få ner avgiften.
Denna “smygsänkning” är fördelaktig för Lysa ur ett marknadsföringsperspektiv.
Dock om detta görs på bekostnad av att kompromissa på den marknadsviktade portföljen i respektive faktor
så är det ju föga värt för sparare som tror att dom får just detta i och med den breda inriktningen.
Jag skulle gärna på hemsidan vilja se tracking error på Lysas portfölj gentemot deras pro forma portfölj:
58 %MSCI World Net Dividend
17 %MSCI Sweden Gross Dividend
12 %MSCI Emerging Markets Net Dividend
10 %MSCI World Small Cap Net Dividend
3 %MSCI Sweden Small Cap Gross Dividend
Jag var definitivt under intrycket att Lysas breda fond faktorvis följer sitt index väldigt nära (tracking error < 0.5%)
när jag läste deras white paper för några år sedan, men i själva verket liknar det mer en EIF (Enhanced Index fund).
Haha, jag har pratat med både @OscarLysa och Patrik på LYSA idag (trots att det är söndag och semester). De har lovat återkomma inom kort, de försöker ha lite semester med familjerna.
Jag är ganska övertygad om att det inte handlar om jäv. Min upplevelse är att det handlar mer om praktiska detaljer än något annat. Men de har lovat återkomma så behöver vi inte spekulera.
Business never sleep, dags för Patrik att släppa sargen och gå upp ur hängmattan nu! Skämt åsido, är ju trots allt ett tag kvar till nästa kvartalsskifte så han hinner nog zippa i sig Pina Coladan innan merparten av oss lämnar.
Jag skulle inte kalla det falsk marknadsföring. Men det är definitivt något jag inte gillar. Det är en smal ESG fond i 20% av portföljen, inte direkt lämpligt i en bred portfölj med så mycket home bias.
