Hej!
Det flesta fonderna som RT brukar rekommendera är indexfonder eller fonder som följer ett index väldigt nära. Det är därför att dessa fonder är oftast mycket billiga och en klar majoritet av dem brukar slå de aktivt förvaltade på lång sikt, eftersom de aktiva måste ge en avkastning som överträffar både index OCH de dyra fondavgifterna.
https://rikatillsammans.se/basta-fonderna-2020/
https://rikatillsammans.se/fondportfolj/nyborjarportfoljen-balanserad-fondportfolj/
Under de senaste fem åren har USA varit helt överlägsen gentemot globalt index, särskilt när man tar hänsyn till att USA:d andel är ca 60% av en globalfond. Det lätt att dra slutsatsen att resten, 40%, har gått riktigt dåligt i jämförelse. Europa, tillväxtländer och Asien har inte kommit ens i närhet (för att inte att tala om Sverige). Så man får konstatera att allt annat än USA har fungerat bara som en bromskloss i en global indexfond under denna tidsperiod.
(Det finns dock en aktiv globalfond, MS INVF Global Opportunity, som har slagit världsindexet med ca 100% på 5 år. Man brukar dock ofta höra att det en högriskfond, och eftersom jag inte är tillräckligt kunnig för att kunna bedöma riskerna vågar jag inte säga varken bu eller bä.)
Men det finns faktiskt tidsperioder när Sverige har slagit USA - och inte alltför långt tillbaka i tiden. Och framtiden ser lovande ut för Asien och tillväxtländer med Kina i spetsen, så helt säker kan man inte vara för USA:s dominerande ställning i framtiden.
Det är sant att småbolag brukar slå de stora på lång sikt, och det kan man se ännu tydligare i Sverige. Och i Sverige har de dessutom de bästa aktivt förvaltade småbolagsfonder (t.ex. SEB och Länsförsäkringar) lyckats tom. slå småbolagsindexet på lång sikt - och det med råge.
Vi har också branschfonder, som LF Fastighetsfond, som har en mycket bra historik. Men eftersom denna är en branschfond och ingen indexfond brukar vi inte rekommendera den.
Som ett sällsynt undantag brukar vi dock rekommendera Spiltan Aktiefond Investmentbolag (istället för eller som en komplement till en Sverigefond), även om den inte följer något index. (Ibland kan jag undra varför just den här fonden ska vara som ett enda undantag.)
Teknikfonder har slagit övriga branscher över tid. Och jag har svårt att se att trenden skulle ändras inom de närmaste 10-15 åren, med tanke på allt som är på G. Men de är alla i regel aktivt förvaltade och brukar inte följa något index (även om de oftast har ett jämförelseindex). Jag känner inte till något index som skulle följa de små teknikbolagen i USA, och än mindre en sådan fond. Men i Sverige har vi en alldeles ny och aktiv Core Ny Teknik, som kan vara värt en titt - innehar många småbolag.
Det kan kanske tyckas märkligt, men de flesta småsparare har faktiskt inte lyckats slå index - framför allt ett globalt världsindex - på lång sikt (som kan bero på okunskap, oförutsägbara händelser på marknaden, för hög risktagning, överskattning på den egna förmågan osv. Eller helt enkelt för att en global indexfond är så bra!).
Man brukar säga att olika bransch- och landsfonder kan ha större möjligheter men innebär också en högre risk - volatilitet är oftast mycket hög och på lång sikt kan man aldrig vara helt säker. Det allra flesta aktivt förvaltade fonderna slår inte index på lång sikt, och det är ingen garanti att de få som lyckats med det kommer också att göra det i framtiden.
När man satsar på billiga indexfonder i en välbalanserad portfölj behöver man inte ständigt kolla på hur marknaden rör sig och byta fonder efter vädret. Det räcker med att ombalansera en gång per år och det är egentligen den enda gången man behöver titta på sin portfölj. Det passar därför bra för ett passivt sparande, särskilt på lång sikt. Med tanke på en bra avkastning till en relativt låg risk är det tveklöst det bästa alternativet för de flesta. (Om man vill ha det helt underhållsfritt kan man välja en billig fondrobot istället.)
Så till din fråga, vilket index ska man investera i, brukar vi svara att en global indexfond - som Avanza Global eller LF Global Indexnära.
Som man komplementera med 12% tillväxtmarknader och 15% Sverige om man så vill. (Eller något mer riskfyllt och äventyrligt, som man också kan göra, men där får du lita på ditt eget omdöme.)
