Ombalansering av nybörjarportföljen 2017

Ett av de viktigaste verktygen för att öka avkastningen i sin portfölj jämte ett regelbundet sparande är ombalansering. Först ut är nybörjarportföljen som dessutom nu har fått en helt ny och egen sida på bloggen.

Jag vet inte om du har märkt det men jag har under de senaste veckorna gjort ganska många förändringar på bloggen, några som inte syns medan andra är ganska väsentliga. En av dessa förändringar är den nya samlingssidan:

• Mina portföljer – så här investerar jag mina egna pengar

Syftet med den sidan är att samla alla de tre portföljerna på samma ställe så att det blir enklare för dig som läsare att följa och läsa. Hittills har jag bara hunnit göra färdigt sidan för Nybörjarportföljen:

• Nybörjarportföljen | En klassisk balanserad fondportfölj - En komplett uppdatering och genomgång av Nybörjarportföljen

Jag håller för närvarande på med liknande sidor för de två andra portföljerna. Nu när den är klar kommer jag även balansera om min egen portfölj enligt artikeln nedan. Du kan även läsa mer om konceptet ombalansering och varför det är viktigt här:

• Ombalansera dina fonder och få bättre avkastning - Bästa råden och tipsen för årlig ombalansering av fonder i din portfölj...

Historisk utveckling för Nybörjarportföljen

Tittar vi på den historiska utvecklingen sedan 2015 när jag startade portföljen, så ser det ut som följer:

Det går ju inte säga att det har gått något annat än fantastiskt. Mycket bättre än det egentligen ska gå och anledningen till det är portföljen innehåller 40 procent räntefonder samtidigt som vi ovan jämför med 100 procent aktieindex. I en mer rättvis jämförelse där vi sänker andelen aktier till 60 procent och lägger till 3 månaders svenska statsskuldsväxlar (SSVX 3M) och sätter andelen till 40 procent:

Gapet mellan de två linjerna ökar vilket tyder att överprestationen är mycket bättre det här. Men egentligen är den här inte heller fullt rättvis då jag egentligen borde jämföra mot ett globalt index. I en sådan jämförelse med 60 % MSCI All Country och 40 % statsskuldsväxlar blir utvecklingen enligt följande:

Man kan faktiskt säga att så här bra borde portföljen inte prestera egentligen, men precis som jag alltid brukar varna för de dåliga åren så finns det även möjlighet till bra år.

Nybörjarportföljen före ombalanseringen

Jag har inte rört nybörjarportföljen på ett par månader och den ser i dagsläget ut som följer.

Önskat upplägg för nybörjarportföljen 2017

I årets ombalansering har jag bestämt mig för att ta ett lite större grepp och framförallt göra nybörjarportföljen lite enklare med hjälp av färre fonder. Framförallt för att fler än ungefär 10 fonder bidrar inte till att göra avkastningen bättre. Jag kommer därför minska antalet fonder och gå för fördelningen på 11 st fonder.

Ombalansering med hjälp av lite Excel-fu…

Det enklaste sättet (som jag inte rekommenderar) är att sälja alla fonderna så att man får kontanter och sedan köpa tillbaka allting. Men det finns enklare sätt, särskilt om man gillar Excel. Följande mall för ombalansering hjälper dig att ge dig förändringen baserat på nuvarande värde och din önskade målfördelning.

• Mall för ombalansering av nybörjarportföljen →

När du har laddat ner den så bör den se ut som följer:

Använd Excel-mallen med hjälp av följande instruktioner:

1. Fyll bara i de gröna fälten, alla övriga celler är skyddade
2. Fyll i de aktiefonder som du äger och deras nuvarande värde i dagsläget i 1a
3. Fyll i de ränte- och obligationsfonder som du äger i 1b. inkl. eventuella kontanter på kontot
4. I 2a fyll i den önskade målfördelningen för dina aktiefonder
5. I 2b fyll i den önskade målfördelningen för dina ränte- och obligationsfonder
6. I kolumnen ”Köp/Sälj” får du summan som du ska köpa eller sälja respektive fond för
7. I kolumnen ”Värde efter ombalansering” ser du vad värdet av den fonden ska vara efter ombalanseringen
8. Därefter köper du och säljer via din depå hos Nordnet eller Avanza

Kommentera nedan om du har några frågor.

Månadssparande i fonder är nyckeln till framgång

Precis som alltid så är det regelbundna månadssparandet nyckeln till framgång, det gör att du har oddsen på din sida och kan till och med öka avkastningen över tid. Jag brukar säga att det viktigaste är att prioritera ett månadssparande på ett sådant sätt att du får tillgångsslagen rätt eftersom de har störst påverkan på den slutgiltiga avkastningen. Om du månadssparar t.ex.

Om man månadssparar ett belopp under 300 kr, så skulle jag rekommendera att spara det i aktiefonderna och balansera om en till två gånger om året. Sedan väljer man fördel de största fonderna inom varje tillgångsslag. I aktiedelen av fondportföljen skulle jag rekommendera Länsförsäkringar-fonden och i räntefonddelen skulle jag rekommendera Spiltan-fonden. Att fördelningen sinsemellan i tillgångsslaget gör inte så mycket.

Slutord

En vanlig fråga som jag brukar få är om man måste ombalansera sin portfölj. Mitt svar är både ja och nej. Ja, jag rekommenderar alltid att ombalansera, inte minst på grund av anledningarna som jag beskriver i den här artikeln:

• Ombalansera dina fonder och få bättre avkastning - Bästa råden och tipsen för årlig ombalansering av fonder i din portfölj...

Men jag tycker också att man ska vara medveten om att de förändringar jag gör i den här artikeln är marginella. Både dessa och de gamla fonderna är bra fonder som är valda för att ”hålla” i flera år. Det syns inte minst i att det i princip alltid är samma fonder som hamnar på mina ”bästa-fonderna”-lista år efter år.

Jag kommer under de kommande två veckorna att byta till följande fördelning i min Shareville-depå enligt nedan.

Följ portföljen på Shareville och via mitt nyhetsbrev

Nordnet lanserade för ett tag sedan en tjänst där man kan följa andras portföljer. Jag har lagt upp nybörjarportföljen där och du kan följa den likt över 4 500 andra investerare. Det är som att kika in i min portfölj där du kan se alla fonderna, alla transaktionerna, allt förutom summorna. Det är gratis, det enda du behöver vara är kund hos Nordnet och det är gratis.

• Följ min portfölj på Shareville → (annonslänk)

Tänk gärna på det som jag skrev ovan dock om att den jämför med ett 100 % aktiefonder index (Stockholmsbörsen) vilket blir lite missvisande för nybörjarportföljen. Du kan även följa välja att prenumerera på mitt nyhetsbrev som jag skickar ut ca 10 gånger per år. Där skickar jag med info när jag balanserar om eller gör andra förändringar i portföljen. Fyll i formuläret nedan i så fall:

[mc_newsletter_form]

Om du har några frågor, kommentera gärna nedan.

Relaterade artiklar

• Ombalansera dina fonder och få bättre avkastning - Bästa råden och tipsen för årlig ombalansering av fonder i din portfölj...
• Nybörjarportföljen | En klassisk balanserad fondportfölj - En komplett uppdatering och genomgång av Nybörjarportföljen
• Nybörjar-portföljen i år: +2.5 % mot börsens -6.3 % - Halvårsuppdatering och ombalansering av Nybörjarportföljen, 8.8 % bättre än index...
• RikaTillsammans-portföljen i år: +12.8 % mot börsens -3.2 % - Halvårsavstämning och ombalansering av RikaTillsammans-portföljen, 16 % bättre än index...
• Ombalansering i RikaTillsammans- och Nybörjarportföljen - Ombalansera för att behålla konstant risk och sälja dyrt samt köpa billigt