Globala barnportföljen - uppföljning och utveckling 2021

Här följer en lite mer detaljerad uppföljning på Globala barnportföljen än vad som kommer med i avsnittet nu på söndag den 9 januari. Lite av råmaterialet till researchen som du får här på forumet. :nerd_face:

Sammanfattning / kommentar

Den här portföljen är ju min take på en 100 % aktier-portfölj. Den är ju lite mer komplicerad än att bara lägga allt på LYSA med 100 % aktier, SPP Aktiefond Global 100 % eller motsvarande. Jag blandar in både 10 % bankkonto och 10 % guld.

Spontant måste man ju säga att det har varit ett magiskt börsår 2021. Att ha i princip 30 % avkastning är riktigt, riktigt bra. I jämförelse med andra portföljer så slutade denna väldigt bra:

|Portfölj|Utveckling omräknad till 90 % aktier|
|–|–|–|
|Globala barnportföljen|29,0 %|
|LYSA 90/10 bred|26,9%|
|LYSA 90/10 hållbar|30,6%|
|Länsförsäkringar Global Indexnära (MSCI World)|31,7%|
|SPP Aktiefond Global (dvs MSCI ACWI)|27,8%|

Precis som i analysen med LYSA så blev man i år “straffad” för globala småbolag och tillväxtmarknader. Två faktorer som jag har för mig drog upp avkastningen förra året.

Innehav

Så här har innehavet sett ut under året, en variant på den klassiska 100 % aktier-portföljen. Dock här med 10 % guld och 10 % bankkonto bekostnad av aktierna. Således; 80 % aktier, 10 % räntor och 10 % guld.

Andel Typ Fond Avgift
60 % Globala storbolag Länsförsäkringar Global Indexnära 0.2 %
5 % Globala småbolag Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK 0.6 %
5 % Tillväxtmrkd storbolag Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära 0.4 %
10 % Sverige alla bolag PLUS Allabolag Sverige 0.2 %
10 % Guld Xetra-Gold (4GLD) 0.3 %
10 % Räntor Bankkonto med insättningsgaranti 0 %

Vi får se om det blir någon ändring i portföljen. Jag har för mig att jag har sett någon tråd här på forumet kring Handelsbanken-fonden att den är dyr och överlappar med Länsförsäkringar-fonden. Så här skriver @Anonym i en annan tråd nämligen:

Nyckeltal

Nedan följer nyckeltalen baserat på Nordnets portföljrapport och egna beräkningar.

Nyckeltal Värde
Utveckling 2021 29,01 %
Volatiltiet 1 år 6,81 %
Volatilitet 3 år 9,70 %
Sharpekvot 1 år 3,03
Sharpekvot 3 år 1,56
Sedan start (2017-01-09) 85,05 %
CAGR 8,03%
Max Drawdown xxx %

Utveckling sedan start

Jämförelsen är gjord med Dow Jones World men den är inte 100 % korrekt då det är 100 % aktier som vi jämför med 80 % aktier och 10 % guld samt 10 % räntor. Men ändå bäst jämförelse hittills.

Utveckling år per år

Så här har utvecklingen sett ut år för år:

År Utveckling
2017 10,68 %
2018 -2,15 %
2019 29,4 %
2020 3,03 %
2021 29,31 %

Portföljrapport från Nordnet per idag

Så här är portföljrapporten enligt Nordnet idag:

4 gillningar

Imponerande att nå nästintill likvärdig avkastning mot 100% aktier med bara 80% aktier och dessutom lägre volatilitet!

För den som inte gillar svängningar så mycket passar denna portföljen bra :slight_smile:

2 gillningar

2022 versionen? :ok_hand::wink:

Andel Typ Fond Avgift
70 % Globala storbolag Länsförsäkringar Global Indexnära 0.2 %
10 % Tillväxtmrkd storbolag Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära 0.4 %
10 % Sverige alla bolag PLUS Allabolag Sverige 0.2 %
10 % Räntor Bankkonto med insättningsgaranti 0 %

Total avgift på 0,2% helt enligt Pensionsmyndighetens riktlinjer som också :joy:

3 gillningar

Vart tog guldet vägen? :thinking: Måste ju ha lite hedniska tillgångar i portföljen. :joy:

5 gillningar

Mina barn får nöja sig med lite extra LF global, @Jacke77 börjar förstöra mig :smiling_face_with_three_hearts::slightly_smiling_face::rofl::joy::joy::slightly_smiling_face::smiling_face_with_three_hearts::slightly_smiling_face::slightly_smiling_face::rofl::smile::smiley::innocent:

4 gillningar

Ett inlägg har sammanfogats med ett befintligt ämne: Överlapp Handelsbanken Global Småbolag och Länsförsäkringar Global Indexnära

Inget inlägg om den försiktiga portföljen? @janbolmeson

Haha, bra förslag på portfölj. Du vet att portföljen ovan ligger på 0,19 % i praktiken till följd av att Avanza har (hade) problem att ta ut avgift från guld-fonden. :joy:

1 gillning

Om man måste och vill ha denna som en portfölj på min dotters konto på länsförsäkringar. Hur skulle den se ut då ?

100% LF Global indexnära :joy::person_tipping_hand::clap:

Hej! Ny och inte helt insatt/kunnig är uppvuxen i tänkesättet jobba för pengar. Men vill ändra det och tänka att pengar jobbar för mig (?). Är föräldraledig nu och varje barnvagnspromemad börjar ofta med ett poddavsnitt från Rikatillsammans :slight_smile: sparar just nu pengar till barnen (inte med utan åt) i fond på Swedbank, såg dock att avgiften där låg på 1,14 % vilket är som jag förstått det som skyhög. Skulle vilja ändra sparandet till ovanstående förslag, dock har Swedbank typ inga av de fonderna. Är det i Avanza som man sparar i istället eller vart sparar man?

Finns jättefina fonder hos Swedbank också :+1: Se denna tråd:

Swedbank har ett antal fonder som du kan bygga en utmärkt indexportfölj med.
Här är en bra sammanställning:

1 gillning

Om du vill efterlikna globala barnportföljen på Swedbank så skulle du kunna göra den såhär:
70% Swedbank robur access global
10% Swedbank Robur Access Asien
10% Swedbank Robur Access Sverige
10% Storebrand obligation

Då får du en klassisk 90/10-portfölj för långsiktigt sparande. Vill du inte ha räntefond så kan du byta dessa 10% mot sparkonto eller flytta till globalfonden för 100% aktieexponering.

1 gillning

Varför väljer du Asien före EM?

Varför 10% räntor? Är det för “krockkudde”?

Hittade ingen i Swedbanks fondutbud som jag ansåg vara inom rimlig avgift. Möjligtvis då Storebrand Emerging markets för 0,43%. Asienfonden täcker in en del EM så tänker att den får vara tillräckligt bra. Har den själv i min tjänstepension på Swedbank.

Globala Barnportföljen innehåller 10% räntor så därför hade jag med den. Egentligen innehåller den även 10% guld men det blir orimligt att ha på Swedbank. Genom att blanda in fler tillgångsslag så kan man öka den riskjusterad avkastningen. Det är även en 90/10-portfölj som W.B rekommenderar. Finns ett avsnitt om just 90/10 kontra 100/0 här:

1 gillning