Ombalansering 2020

Det här är ett av få avsnitt där vi faktiskt rekommenderar att även läsa artikeln på bloggen. Det står en hel del där som inte är med i videon, då det fungerar dåligt att lista en mängd fonder och kombinationer. Dessutom är några av portföljerna uppdaterade sedan inspelningen av video. Se därför artikeln på bloggen:
https://rikatillsammans.se/ombalanser…

Du kan ladda ner mallen i Excel som underlättar ombalanseringen nedan:
https://mailchi.mp/rikatillsammans/om…

Om det är så att du använder en fondrobot som LYSA så balanserar de om automatiskt åt dig. Då behöver du inte gör ombalanseringen inom portföljen. Det enda du behöver göra då är att se till att du har rätt risk mellan portföljerna (Fyra-hinkar-principen i #133) och ta ställning till guldandelen.

Nedan följer den aktuella fördelningen av fonderna i de olika portföljerna. Dessa går att köpa på båda Avanza och Nordnet. Om du inte är kund där, använd gärna våra sponsrade länkar:

Avanza: https://rikatillsammans.se/partner/av…
Nordnet: https://rikatillsammans.se/partner/no…
LYSA: https://rikatillsammans.se/partner/lysa

Globala barnportföljen:
55 % – Globala aktier / Länsförsäkringar Global Indexnära
10 % – Asien & Tillväxtmarknadsaktier / Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A
5 % – Globala småbolag / Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK
5 % – Svenska aktier (alla) / SEB Sverige Indexfond
5 % – Svenska aktier (investmentbolag) / Spiltan Aktiefond Investmentbolag
10 % – Kontanter (avråder just nu från Spiltan Räntefond Sverige)
10 % – Guld / Xetra Gold eller Guld Ava (Avanza)

Nybörjarportföljen:
40 % – Globala aktier / Länsförsäkringar Global Indexnära
5 % – Svenska aktier / SEB Sverige Index
5 % – Asien & tillväxtmarknadsaktier / Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A
30 % – Kontanter (avråder från Spiltans fonder just nu)
5 % – Globala stats- och företagsräntor / AMF Räntefond Mix
5 % – Svenska långa räntor / AMF Räntefond Lång
10 % – Guld / Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza)

Försiktiga portföljen:
20 % – Globala aktier / SPP Aktiefond Global
40 % – Kontanter (avråder från Spiltans fonder just nu)
10 % – Korta svenska företagsräntor / IKC Avkastningsfond
10 % – Långa svenska stats- och bankräntor / AMF Räntefond Lång

RikaTillsammans-portföljen:
22,5 % – Globala aktier / SPP Aktiefond Global (SEK)
2.5 % – Svenska aktier (alla) / SEB Sverige Index (SEK)
20.0 % – Kontanter (avråder från Spiltans Fonder just nu)
5.0 % – Svenska kontanter / Kontanter i form av saldo på konto (SEK)
5.0 % – Europeiska långa statsräntor / iShares € Govt Bond 15-30yr (EUR) – IBCL
15.0 % – Amerikanska långa statsräntor / iShares $ Treasury Bond 20+yr (EUR) – IS04
5.0 % – Europeiska långa statsräntor / Xtrackers II Eurozone Government Bond 25+ (EUR) – DBXG
10 % – Guld / Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza)

Lycka till med ombalanseringen!
Jan och Caroline