Ta en del av förra årets avkastning och fira!

Början av året är ett naturligt tillfälle för uppföljning, reflektion och planering inför det kommande året. I dagens avsnitt tittar vi på det gångna börsåret och repeterar viktiga (men kanske tråkiga) saker och tips att tänka på för 2022. Vi gör även en sammanställning av utvecklingen för våra portföljer, fondroboten LYSA och några jämförelseindex att ha koll på.

Det viktigaste tipset som jag vill skicka med dig efter dagens avsnitt är att fira. Fira och gör något du kommer minnas om 10 år – de flesta av oss minns inte t.ex. börsåret 2016. På samma sätt kommer vi inte minnas börsåret 2021 om något år. Däremot minns vi ofta saker vi gjort tillsammans med andra. Tipset är därför, att om du tjänade pengar 2021, ta ut en mindre del av vinsten och gör något som du kommer minnas om 10 år.

För dig som vill komma igång:
https://bit.ly/rtborja2022

För att avsnittet inte ska bli än mer nördigt än det kanske redan är, så har jag exkluderat en djupare analys av portföljerna från avsnittet. Dock finns grafer och tabeller publicerade i forumet istället. Se länkar nederst. De viktigaste siffrorna att ha koll på från det gångna året är:

Stockholmsbörsen (alla bolag, SIXRX) i form av fonden ”Plus Allabolag Sverige” 38,9 %
Globala börsen (exkl. tillväxtmarknader, MSCI World) i form av fonden ”Länsförsäkringar Global Indexnära”: 35,2 %
Globala börsen (inkl. tillväxtmarknader, MSCI ACWI) i form av fonden ”SPP Aktiefond Global”: 30,9 %

Notera att ovan är den faktiska avkastningen som du fick om du investerade i fonden. Jag anser nämligen att den mest rättvisa jämförelsen är med något som man faktiskt kan lägga pengar i.

Vår stående rekommendation är dock gå forskningens linje och köpa ”alla bolag i hela världen, i alla storlekar, i alla branscher så billigt som möjligt, månadsspara regelbundet i dem och äga dem så länge som möjligt.” Eftersom ovan inte inkluderar exakt alla bolag brukar vi försöka göra sparandet lite bättre genom att antingen rekommendera en fondrobot, utvecklingen för dessa har varit:

LYSA Bred (100 % aktier): 30,3 %
LYSA Hållbar (100 % aktier): 34,2 %
Opti 9 (75 % aktier, 15 % räntor, 10 % råvaror): 24,2%

eller våra modellportföljer. Utvecklingen för dessa har varit:

Globala barnportföljen (80 % aktier, 10 % bankkonto, 10 % guld): 29,0 %
Nybörjarportföljen (50 % aktier, 20 % räntor, 20 % bankkonto, 10 % guld): 17,0 %
RikaTillsammans-portföljen (25 % aktier, 50 % räntor, 25 % guld): 10,6 %

Den korta analysen är att allt har gått riktigt bra och över förväntan. En slutsats man dock kan dra är att man i år fick en lägre avkastning om man sparade riktigt brett och inkluderade tillväxtmarknader (+6,7%) och globala småbolag (+24,3%) då de sänkte portföljen.Något som dock förra året bidrog positivt. Det förklarar skillnaden t.ex. mellan LF Global och LYSA 100 %. På samma sätt förklarar det skillnaden mellan Lysa Hållbar och Lysa Bred.

En annan intressant slutsats är att t.ex. förra året var det mycket snack om Ny Teknik-fonder. Efter år när de hade det väldigt tufft (typ +7 % mot börsens +39 %) så pratar ingen om det utan nu är det andra typer av fonder som man ska ha med då de gick bra 2021. Hoppas du börjar se mönstret så att du kan så stadigt i ditt stabila, lönsamma, forskningsbaserade och trista sparande. 😊

Hälsningar,
Jan och Caroline