Bostaden: den mest missförstådda investeringen?

Har inte lyssnat än men vill tillägga, om ni inte redan tar upp det: samt ökad efterfrågan i storstadsregionerna. Stockholms kommun, för att ta ett exempel, har växt från 675’ till 975’ invånare sedan 90-talet. Detta har förstås pressat upp priserna i en kommun som inte byggt nytt i samma takt. Så utsikten för ökad (eller minskad) efterfrågan är en viktig beståndsdel när man spekulerar i prisutveckling framgent.

Är bara en kvart in i avsnittet, men det verkar inte så lovade hittills. Bland annat:

Tror inte det kommer dyka upp något som inte redan blivit bunkat av Ben Felix senaste släpp, men ger det en chans.

Sent ska syndaren vakna. I ottan vandrar med ro hans fot…

Jag har länge ansett att köpa en bostad med 85% belåning, så länge man planerar att bo där minst 10 år, är den bästa investering en “normal person” kan göra. Kul att se att det är flera som kommit fram till samma slutsats.

Bra kommentar också att det är skillnad på boende och boende. En normal billig villa/lägenhet som inte är alltför dyr bör ses som främst en investering. En lyxvilla/väldigt dyr lägenhet eller om den har väldigt hög månadskostnad blir snarare konsumption.

Det gäller att köpa rätt objekt om man vill göra ett ekonomiskt bra val. Det blir också ett helt annat läge om man har stått i bostadskö länge för en hyreslägenhet då man då kan få en ordentlig rabatt och det kan då bli svårt att konkurrera med det rent ekonomiskt.

Har missat det, men du får gärna länka eller sammanfatta.

hahaha… jo, ja, har för mig att det inte är första gången du påpekar detta för mig.

När ni pratar om bostad som diversifiering kom jag att minnas tråden länkad nedan.
1/3 bostad, 1/3 sparande, 1/3 pension som nettotillgångar kanske kan vara en målbild ?

Alldeles för mycket information för att kunna sammanfatta (väldigt lite ”spilltid” i hans video/podd), men slutsatsen:

1. Det går att få minst lika bra utfall genom att hyra.
2. Av beteendemässiga skäl är det bättre för de flesta att äga (tvångssparande när man äger + folk som hyr sparar inte som de borde i praktiken).
3. Vi som tar del av denna typ av material ingår inte i ”de flesta” och kan därför få det bättre utfallet.

Såklart är det skillnad mellan den amerikanska, kanadensiska och svenska marknaden. Vi har hyresreglering, bostadsrätter istället för ägarlägenheter, få villor till uthyrning, annorlunda skatter etc. Finns både för och nackdelar åt båda håll för de olika marknaderna. Men på det stora hela blir det hugget som stucket.

Har lyssnat några minuter till nu på avsnittet med Henning, hörde resonemanget bakom ”kalkylen”… Tror det är lite väl förenklat, och minsta variabel man får fel slår otroligt mycket på 30-40 år. Då har Ben Felix en i min mening mycket bättre modell. Ett stort hål i resonemanget redan dykt upp (som kanske räddas upp senare, är bara strax över 20 min in i avsnittet) är att han först konstaterar att man alltid behöver någonstans att bo, att det är 10 års kö till en reglerad lägenhet med 5000kr i hyra men räknar ändå på en icke-reglerad för 10000kr. Man borde ju rimligtvis anta att den dyra lägenheten är en tillfällig lösning.

Hängde inte riktigt med, men kul med ett nördigt avsnitt.

Hade själv gärna ägt min huvudbostad om jag fått lån beviljat, men nu är det som det är. Har i alla fall min kolonilott.

Kanske kan köpa kontant i framtiden, om jag har tur.

Sen vore en sån här kalkylator som Ben Felix/PWL Capital tagit fram riktigt häftig med svenska förhållanden:
Rent vs Buy - This calculator is designed to be an apples-to-apples comparison between the total costs of renting and owning. It compares the relative costs of renting and owning.

10000169341920×3120 128 KB

Utan att ha tittat på Bens video, hur i helsike kan hyra argumenteras vara bättre ekonomiskt än att köpa?

Vi brukar här i forumet prata så varmt om AP7 Såfa för att den har 15% hävstång. Om börsen går upp 10% så går AP7 upp 11.5%.

Men i bostäder så har de flesta unga 567% hävstång genom att betala 15% insats och låna 85%. När bostaden går upp 10% får man 67% på sin insats!

Ta detta typ under en tioårsperiod i ett hett område om Solna. Det är ju så det kan finnas jättemånga ~30 åringar som har tjänat 2-3 miljoner bara av att ha köpt en boende. Jag köpte min första bostad 2017 och ligger redan +1 miljon, även i ett klimat där bostäder gått sidledes.

Hur fasiken är det jämförbart med att hyra? Speciellt i t.ex. Stockholm där det är näst intill omöjligt att få ett förstahandskontrakt i ett område som inte är klassat som utsatt, och att de flesta istället hyr i andrahand för ockerhyror.