Investmentbolag tenderar utvecklas som svenska småbolag
Del 3 av 4
Historiskt sett har investmentbolag varit bland det bästa, om inte det bästa, att investera i. I dagens avsnitt tittar vi på och simulerar en framtida portfölj av investmentbolag, går genom feedback från er följare och konstaterar att investmentbolagen på senare tid tenderat att utvecklas som svenska småbolag.
Avsnitt 21 | Publicerat 4 år sedan.
Avsnitt 21. Senast uppdaterad 8 månader sedan (2025-08-24) av Jan Bolmeson.
Denna video finns att se på Youtube eller via videon ovan.
Innehållsförteckning
- 00:00:00 - Intro
- 00:03:51 - Forumet är magiskt!
- 00:09:04 - Frågor man bör ställa sig själv när man utvärderar en strategi
- 00:15:36 - Investmentbolag har en hög korrelation med småbolag
- 00:18:13 - Småbolag tenderar att överprestera
- 00:22:40 - Något de flesta inte tänker på, viktning
- 00:27:02 - Monte Carlo simulation
- 00:32:12 - Det är större nedgångar och uppgångar med investmentbolag än i globala indexfonder
- 00:34:51 - Sannolikheten för årlig avkastning, investmentbolag vs global indexfond
- 00:38:30 - Laglig insiderhandel
- 00:43:52 - Fonder med fokus på investmentbolag
- 00:49:03 - Risker med investmentbolag
- 00:52:59 - Få pratar om riskerna med investmentbolag
- 00:56:33 - Varför inte bara lägga alla pengar i investmentbolag?
- 01:00:24 - Inlägg från forumet
- 01:03:35 - Golden butterfly
- 01:08:06 - Tips på fonder
- 01:10:17 - Tre nya Plusfonder
- 01:14:30 - Ställ frågor om investmentbolag till senare avsnitt
Du kan lyssna på detta avsnitt (21) där poddar finns, t.ex. på Spotify, Apple Podcast och Acast. För innehållsförteckningen med tider, se fliken till vänster med längden på avsnittet.
Referens: Saknas.
Innehållsförteckning
- Sammanfattning, guldkorn och citat (11 st)
- Därför är avsnittet viktigt
- När sparande blir ett tvång
- Rädsla som drivkraft
- 752 gånger pengarna
- Känslomässiga mål före ekonomiska
- Pensionschocken som inte borde chocka
- AP7 Såfa - det smarta passiva valet
- Allra-skandalen och höga avgifter
- Relation till procent, inte kronor
- Kontrovers: Konsumtion vs sparande
- Viktiga nyanser att komma ihåg
- Vanliga frågor (5 st)
- Communityns tankar, tips och inspel
- Relaterade sidor och annat kul
- Senaste nytt på RikaTillsammans
Denna sida uppdaterades 8 månader sedan (2025-08-24) av Jan Bolmeson.
Sammanfattning och guldkorn
Det viktigaste att veta. Swipa för att se fler.
Därför är avsnittet viktigt
När sparande blir ett tvång
En läsare berättar: "Så fort jag får pengar över ska de sparas. Jag har svårt att unna mig grejer trots att jag sliter för pengarna." Detta väcker frågan om när sparande går från att vara klokt till att bli en begränsning för livskvaliteten.
Rädsla som drivkraft
752 gånger pengarna
En veckovis utgift på 100 kronor blir över 10 år med ränta-på-ränta 752 gånger pengarna - alltså 75 000 kronor. Men faran är när denna kunskap leder till att man aldrig unnar sig något.
Pensionschocken som inte borde chocka
När pensionssystemet infördes 1913 var medellivslängden 58 år och pensionsåldern 67. Idag lever vi till 83 år. Att pensionsåldern måste höjas är ren matematik, inte politik.
AP7 Såfa - det smarta passiva valet
För din PPM-pension är AP7 Såfa ofta det bästa valet. Med upp till 1,5 gångers hävstång för yngre sparare och automatisk nedtrappning när du närmar dig pension sköter den sig själv bättre än de flesta aktiva val.
Allra-skandalen och höga avgifter
Skandalen visar hur höga avgifter kan äta upp din pension. En procents avgift kan ta 30% av din vinst över 25 år. Det är inte olagligt med höga avgifter - det är upp till oss att vara uppmärksamma.
Relation till procent, inte kronor
När portföljen växer måste du ha en relation till procenten, inte de absoluta kronorna. Annars blir en nedgång på 20 000 kr mer traumatisk än vad 5% nedgång egentligen är.
Kontrovers: Konsumtion vs sparande
Vi menar att problemet inte är konsumtion i sig, utan perspektivet du kommer ifrån. Alternativ syn: Många finansbloggar predikar minimalism och maxsparande som enda vägen till lycka.
Viktiga nyanser att komma ihåg
• Balansen mellan sparande och njutning är individuell och förändras över tid
• Demografiska förändringar gör pensionsreformer oundvikliga
• Höga fondavgifter är lagliga men kan förstöra din avkastning
• Arbete med självkänsla kan vara viktigare än fler spartips
"Antingen fattar du ränta på ränta, då betalar den dig, eller så fattar du inte ränta på ränta, då betalar du åt den"
"Det handlar om att skifta frågan från: Har jag råd med det här? Till: Behöver jag det här?"
"Istället för att sätta ekonomiska mål, sätt ett mål känslomässigt. Hur vill du att det ska kännas?"
"Sveriges största ekonomibloggare, det enda han drivs av är sin rädsla"
"Man behöver ha relationen till procenten, inte de absoluta kronorna"
Dagens avsnitt är del 3 i vår serie om investmentbolag. I del 1 gav vi en introduktion till investmentbolagen, i del 2 fokuserade vi på generella för- och nackdelar och i dag tittar vi på historisk avkastning och gör en Monte Carlo-simulation för att få en känsla för hur det skulle kunna se ut i framtiden. Vi rekommenderar även forumet där hittar många bra diskussioner på ämnet.
Del 1: • #213 – En introduktion till de svenska inv…
Del 2: • #214 – Investera i investmentbolag | Del 2…
Bildspel: https://rikatillsammans.se/investment…
Forumet: https://bit.ly/rtinv
Precis som de föregående två avsnitten så är det här INTE en rekommendation att investera i investmentbolag. Nästan snarare tvärtom. Några av de stora fördelarna, som t.ex. substansrabatt är inte lika tydliga som förut. En annan slutsats som vi konstaterat i RikaTillsammans-forumet är att avkastningen tenderar att gå som svenska småbolag.
Det är således nästan smartare att välja en fond (PLUS Småbolag) som består av 150 bolag istället för en fond (Spiltan Investmentbolag) som består av drygt 20 bolag och har en jättevikt (ca 50 %) mot endast tre bolag (Investor 27 %, Industrivärden, 16 % och Kinnevik 8 %). I forumet konstaterade vi att en portfölj enligt nedan nästan är bättre om man nu vill ha en stor exponering mot den här typen av bolag:
40 % – svenska småbolag (t.ex. PLUS Småbolag Sverige Index)
20 % – svenska investmentbolag (t.ex. Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller Kvartil Calculus+ Investmentbolag)
20 % – ny teknik (t.ex. TIN Ny Teknik eller senare PLUS Teknologi Sverige Index när den kommer)
20 % – svenska fastigheter (t.ex. Länsförsäkringar Fastighetsfond eller senare PLUS Fastighetsfond Sverige Index)
Vi rekommenderar även att använda sajter som t.ex. ibindex.se där du kan se förslag på annorlunda viktning, substransrabatter eller premier. Nästa vecka kommer vi göra ett uppehåll i vår serie om investmentbolag och göra två avsnitt om bilekonomi, bilköp och privatleasing. Särskilt eftersom vi själva faktiskt har gått i bilbytartankar. 🙂
Precis som vanligt är du välkommen att hänga med oss i vår community på Patreon. Nu i början av september kommer vi ha en FikaTillsammans om företagande och därefter om private banking och family office-arbete. Du kan även se gamla exklusiva avsnitt om t.ex. kvantitativa strategier som tenderar slå index. Mer info på Patreon: / rikatillsammans
Tack för den här veckan,
Jan och Caroline
Vanliga frågor
Hittar du inte din fråga ovan? Se alla frågor här, eller ställ den i forumet.
Communityns kommentarer
Var först med att skriva en kommentar, en fundering eller en fråga i forumet. Vi ses där! 🙂
Missa inte något – få våra uppdateringar
till din inkorg!
Få tillgång till våra senaste bästa tips, verktyg, avsnitt, videor, grafer och studier – direkt i din mejl!
- Notis till din mejl när vi släpper något nytt
- Kostnadsfritt, du kan sluta när du vill
- Någon gång i veckan
Om inte formuläret ovan visas, klicka här!
Senaste nytt på RikaTillsammans
FikaTillsammans: AI i vardagen och på jobbet
26 maj: En fika med tips, inspiration och erfarenhetsutbyte av AI på jobbet och i vardagen | Supporterexklusivt.
Finansbranschens tre stora problem
Tre minuter med statsminister Ulf Kristersson och EU:s talman Roberta Metsola: allt det jag inte hann säga baserat på Finansinspektionens egna rapporter. Med rådgivaren Per Palmström.
Pensionärer spenderar för lite av sparkapitalet
Mental bokföring och rädsla för att pengarna tar slut gör att pensionärer unnar sig bara hälften av det som de skulle. Utdelande tillgångar ökar användningen av pengar och gör livet rikare.
Jämför bolåneränta 2026: Se din faktiska ränta direkt
Bolåneräntan är ofta familjens enskilt största utgift. Och samtidigt en av få utgifter där du kan sänka kostnaden med ett kort samtal, eller ett par knapptryck. Skillnaden mellan bankerna är större än de flesta tror, och enligt Finansinspektionen är det bara 3 av 10 svenskar som regelbundet jämför sin ränta.
100 procent av nordiska fonder slog inte sitt index på 10 år. 98% av globala fonder slog inte index. Tolfte SPIVA-rapporten i rad pekar åt samma håll.
Lysa: vår recension efter 7 år och 10 miljoner i sparande
Så här tänker vi om Lysa efter hundratals samtal i communityn och eget sparande. Slutsats: bäst för de flesta oavsett om du är nybörjare med 1 000 kr eller expert men av helt olika anledningar.