97 av 100 fonder som var topp-50% ett år har tappat sin placering efter 5 år.
Ny undersökning från SPIVA som finansbranschen helst undviker
Häpnadsväckande statistik visar att 97% av alla fonder som presterar i topp tappar sin position inom fem år. Endast 3% lyckas behålla sin placering bland de bästa, vilket kraftigt understryker svårigheten med aktiv fondförvaltning.
Swipa eller klicka i bildspelet för att se alla bilder.
Sammanfattning, tolkning och guldkorn från bildspelet
Våra och communityns tankar, insikter och förslag på nästa steg.
Huvudstatistiken
97 av 100 fonder som var topp-50% ett år har tappat sin placering efter 5 år. Andel fonder som INTE var kvar bland de 50% bästa fonderna efter fem år: 96,89%
Så tolkar du statistiken
Av 1 060 fonder som var i den övre halvan per 1 december 2019 var endast 3,11% kvar på övre halvan 31 december 2023. Det förväntade slumpmässiga resultatet borde vara 6,3%, vilket betyder att fonderna presterar sämre än slumpen.
Lärdom 1: Historisk avkastning är ingen garanti
Att en fond presterat bra ett år säger nästan ingenting om framtida resultat. Istället för att jaga vinnare bör du fokusera på låga avgifter och bred diversifiering.
Lärdom 2: Indexfonder vinner på sikt
När 97% av de bästa fonderna tappar sin position visar det hur svårt aktiv förvaltning är. För de flesta sparare är breda indexfonder med låga avgifter det säkraste valet för långsiktigt sparande.
"97 av 100 fonder som var topp-50% ett år har tappat sin placering efter 5 år"
"Endast 3,11% av fonderna behåller sin placering i övre halvan efter fem år"
"96,89% av toppresterande fonder tappar sin position"
Vanliga frågor
Hittar du inte din fråga ovan? Se alla frågor här, eller ställ den i forumet.
Relaterade bilder, artiklar och annat kul
Om du gillade dessa bilder, då kan du även gilla nedan:
Inspireras av våra sammanfattande bildspel
– skickas direkt till dig!
Få våra kärnfulle bildspel direkt till din mejl – fyllda med de bästa tipsen, råden och idéerna för dig som vill hålla dig uppdaterad!
- Notis till din mejl när vi lägger upp en ny bild eller bildspel
- Kostnadsfritt, du kan sluta när du vill
- Ungefär varannan veckan
Om inte formuläret ovan visas, klicka här!
Senaste nytt på RikaTillsammans
Rikedomsskiftet: fyra faser och sex skiften för ett rikare liv
Avsnitt 474 med Moa Diseborn: get rich, stay rich, live rich och leave rich – och de sex förflyttningar som tar dig mellan dem.
Skuldsatt: när obetalda lån blev en lysande affärsidé
Ett avsnitt med journalisten Lena Pettersson, om varför 400 000 svenskar är fast hos Kronofogden, hur systemet är riggat emot dem och de fördomar vi andra har om dem. .
Vår parterapeut Tommy Waad om tillit, pengabråk och tysta män
Problem i en parrelation handlar sällan om det man först tror oavsett om pengar, sex eller närvaro. Efter vårens egna sessioner bjöd vi in Tommy på återbesök. .
Det är jättedyrt och dumt att få panik och sälja av när börsen skakar
Här är priset för att sälja indexfonden och flytta pengarna till bankkontot i försök att tajma marknaden. Jämförelse av svenska börsen och bankkonto.
Sedan 1870 har börsen gett kring 9 procent per år med utdelningar, men nästan inget enskilt år landar på snittet.
Rika har samma problem, bara med fler nollor
Lär känna vår kollega Oliver Allemog som får RikaTillsammans att rulla i kulisserna.