Aktiva globalfonder är sämre än passiva
SPIVA-data visar tydlig trend för 2024
Vi har tittat på färsk data från SPIVA Europe som visar hur aktivt förvaltade globalfonder presterar jämfört med passiva indexfonder. Resultatet är tydligt – de flesta aktiva förvaltare lyckas inte slå index, trots att de tar ut högre avgifter för att försöka välja ut vinnare.
Sammanfattning, tolkning och guldkorn från bilden
Våra och communityns tankar, insikter och förslag på nästa steg.
Så tolkar du grafen
Grafen visar andelen aktiva globalfonder som underpresterar jämfört med passiva indexfonder på ett års sikt, från december 2013 till december 2024. Varje stapel representerar ett år och visar procenten av aktiva fonder som gått sämre än index. Till exempel visar december 2024 att 91% av aktiva globalfonder underpresterade. Lägre staplar (som 2020 med 54%) betyder att fler aktiva fonder slog index det året, medan högre staplar betyder att passiva fonder var överlägsna.
Varför misslyckas aktiva fonder så ofta?
De flesta aktiva förvaltare lyckas inte slå index trots att de tar ut högre avgifter för att försöka välja ut vinnare. Under 2024 misslyckades hela 91% av dem. Den höga avgiften (ofta 1-2% per år) äter upp eventuell överavkastning, och förvaltare har svårt att konsekvent välja rätt aktier. Även under bra år som 2020 misslyckades över hälften. Detta visar att det inte bara handlar om tur eller otur – systemet är riggat mot aktiv förvaltning.
Vad betyder detta för ditt sparande?
Om du sparar i aktiva globalfonder har du enligt 2024 års data endast 9% chans att få bättre avkastning än en billig indexfond. Över tid blir oddsen ännu sämre. En typisk aktiv fond med 1,5% avgift kostar dig cirka 150 000 kronor extra över 30 år på en miljon kronor, jämfört med en indexfond som kostar 0,2%. Pengarna går till fondbolaget istället för att växa i din ficka.
Den dyra lärdomen många missar
Många tror att 2020 (när 'bara' 54% misslyckades) bevisar att aktiv förvaltning kan fungera. Men titta på helheten – även under ett av de bästa åren för aktiv förvaltning var det fortfarande sämre än att singla slant. Jaga inte förra årets vinnare eller lyssna på säljare som cherry-pickar bra år. Statistiken ljuger inte: passiva fonder vinner nästan alltid på sikt.
Så maximerar du dina chanser
Välj breda, billiga indexfonder för minst 90% av ditt sparande i globala aktier. Leta efter fonder med avgifter under 0,3% som följer världsindex. Automatisera ditt sparande och låt tiden och låga avgifter jobba för dig.
Vanliga frågor
Hittar du inte din fråga ovan? Se alla frågor här, eller ställ den i forumet.
Relaterade bilder, artiklar och annat kul
Om du gillade denna bild, då kan du även gilla nedan:
Inspireras av våra sammanfattande bildspel
– skickas direkt till dig!
Få våra kärnfulle bildspel direkt till din mejl – fyllda med de bästa tipsen, råden och idéerna för dig som vill hålla dig uppdaterad!
- Notis till din mejl när vi lägger upp en ny bild eller bildspel
- Kostnadsfritt, du kan sluta när du vill
- Ungefär varannan veckan
Om inte formuläret ovan visas, klicka här!
Senaste nytt på RikaTillsammans
Sedan 1870 har börsen gett kring 9 procent per år med utdelningar, men nästan inget enskilt år landar på snittet.
Rika har samma problem, bara med fler nollor
Lär känna vår kollega Oliver Allemog som får RikaTillsammans att rulla i kulisserna.
Uttag av pension: så gör du rätt
Monica Sjödin om varför uttagsordningen är fel fråga och varför planen bör ligga klar tio år före första kronan.
Pengar, ansvar och RikaTillsammans bakom kulisserna
Del två av det personliga samtalet om identitet, ansvar, att jobba ihop som par och varför det blev indexfonder. Del 2 av 2.
Pengar, rädsla och tjugo år av hårt arbete
Ett personligt avsnitt om vägen från korridoren i Lund där vi träffades 2003, till dagens RikaTillsammans. Del 1 av 2. .
