Andelen aktiva fonder som slår index över tid
Morningstar visar hur fondavgifter äter upp avkastningen över tid
Vi har tittat på Morningstars senaste data om hur aktiva fonder presterar jämfört med index över tid. Det som verkligen slår oss är hur tydligt mönstret är – på kort sikt kan vissa fonder slå index, men ju längre tid som går, desto svårare blir det för förvaltarna att motivera sina högre avgifter.
Sammanfattning, tolkning och guldkorn från bilden
Våra och communityns tankar, insikter och förslag på nästa steg.
Så tolkar du grafen
Grafen visar hur stor andel av aktiva fonder som lyckas slå sitt jämförelseindex över olika tidsperioder. Varje stapel representerar procenten av fonder som presterat bättre än index. Ta exempelvis Large Blend-kategorin: på 1 års sikt slår 33% av fonderna index, men på 20 års sikt är det bara 5% som lyckas. Det betyder att om du väljer en aktiv fond i denna kategori har du bara 1 chans på 20 att den ska överträffa index på lång sikt.
Tiden är vår bästa vän
”Ju längre du sparar, desto större sannolikhet att gå plus” är ett av få säkra samband som finns inom sparande. Sannolikheten att gå plus på ett års sparhorisont år är ca 50%. På 10 års sikt är den över 90%. Dessutom blir den förväntade avkastningen jämnare – även om så klart risken det enskilda året är lika stor. Det syns tydligt på t.ex Stockholmsbörsen när vi jämför sparande på 1 års sikt eller 10 års sikt. Läs mer →
Small Blend - undantaget som bekräftar regeln
Fonder som investerar i små bolag (Small Blend) visar ett annorlunda mönster där hela 69% slår index på 10 års sikt. Detta kan bero på att marknaden för mindre bolag är mindre effektiv med större informationsasymmetrier. Men även här faller andelen till 41% på 20 års sikt, vilket visar att även denna fördel krymper över tid.
Vad detta betyder för ditt sparande
För långsiktigt sparande, som pension eller barnsparande, talar statistiken starkt för indexfonder med låga avgifter. Om du ändå väljer aktiva fonder bör du vara medveten om att sannolikheten att de slår index minskar ju längre du sparar. Ett vanligt misstag är att välja fond baserat på kort historik - grafen visar tydligt varför 1-3 års avkastning säger väldigt lite om framtida prestanda.
"Ju längre tidsperioden, desto färre fonder som slår sitt index"
"På 20 års sikt slår nästan inga aktiva fonder index"
Konkreta saker du kan göra nu
Kunskap, tips och råd är meningslösa om man inte omsätter dem i praktiken. Här får du ett par konkreta förslag som du kan göra antingen redan nu eller på lite sikt.
Byt ut dyra aktiva fonder mot billiga indexfonder för långsiktigt sparande
Räkna ut hur mycket du kan spara i avgifter över 20 år genom att byta till indexfonder
Relaterade bilder, artiklar och annat kul
Om du gillade denna bild, då kan du även gilla nedan:
Inspireras av våra sammanfattande bildspel
– skickas direkt till dig!
Få våra kärnfulle bildspel direkt till din mejl – fyllda med de bästa tipsen, råden och idéerna för dig som vill hålla dig uppdaterad!
- Notis till din mejl när vi lägger upp en ny bild eller bildspel
- Kostnadsfritt, du kan sluta när du vill
- Ungefär varannan veckan
Om inte formuläret ovan visas, klicka här!
Senaste nytt på RikaTillsammans
Sedan 1870 har börsen gett kring 9 procent per år med utdelningar, men nästan inget enskilt år landar på snittet.
Rika har samma problem, bara med fler nollor
Lär känna vår kollega Oliver Allemog som får RikaTillsammans att rulla i kulisserna.
Uttag av pension: så gör du rätt
Monica Sjödin om varför uttagsordningen är fel fråga och varför planen bör ligga klar tio år före första kronan.
Pengar, ansvar och RikaTillsammans bakom kulisserna
Del två av det personliga samtalet om identitet, ansvar, att jobba ihop som par och varför det blev indexfonder. Del 2 av 2.
Pengar, rädsla och tjugo år av hårt arbete
Ett personligt avsnitt om vägen från korridoren i Lund där vi träffades 2003, till dagens RikaTillsammans. Del 1 av 2. .
